厦门农商行:数据可视化报表应用

学无止境,精益求精
本帖最后由 leo 于 2016-11-2 10:53 编辑

报表是一个企业数据分析管理的基本工具,尤其是银行、证券等“数据大户”,在报表的应用上有大量需求,也存在大量困扰。

以厦门农村商业银行为例。厦门农商业行的业务系统非常多,包括一卡通系统、COMSTAR系统、办公自动化系统、数据仓库应用系统、稽核审计系统等等。数据仓库下还规划了非常多的系统,集中了大量的报表需求。

一卡通系统
厦门交通违规缴款、水电费代扣、电话费代扣、代发工资、同城交易等特色业务。

COMSTAR系统
债券、理财和同业等金融交易业务的平台交易、管理。

后督系统
通过对业务凭证的扫描、识别、人工处理,完成流水监督、重点交易凭证盒流水的审查;验印系统进行二次核验,规范柜员行为,防止案件发生。

办公自动化系统
全员公文流转、电子邮件、文档共享、流程审批、信息发布等。

数据仓库应用系统
反洗钱报表、行员等级绩效考核、费用报销、智能厅堂管理系统等数据仓库应用类。

稽核审计系统
构建丰富的问题词条和知识库,自动生成审计报告;同时,采用若干审计模型,对全行的业务交易进行合规监督和报警。

为什么选择FineReport
为了实现数据的展现,减少技术人员的报表开发工作,厦门农商行一直在寻找一个轻捷便利的报表软件,在选型时进行了多向对比。


综合以上这些因素,考虑到学习成本和开发效率,厦门农商行最终选择了FineReport。FineReport容易上手,不需要大量的学习,参考帮助文档就能完成大部分报表开发。此外,银行大部分报表都集中在数据仓库中的各个系统内,FineReport能很好地和各个系统连接,打通数据。


实际场景应用
结合FineReport,厦门农商行自创了一些应用,来应对各个场景。

场景一:报表的多角色使用
比如某一级行的行长同样也是三个二级行的行长,他需要查看每个分行的存款以及一级行的存款总数,那他的角色有两种,一个是一级行的行长,一个是二级行的行长,对应不同的业务,他所看到的数据范围是不一样的。以原来的报表开发方式,需要分别开发两张不同报表。但是,因为他们在数据的结构上存在相似性,最终的区别只是角色范围是不一样,所以后来通过FineReport传递参数来判断提交的需求是一级行还是二级行,来展示不同字段,统计数据。好处就在于,可以在同一张报表上利用一些巧妙的函数来做调整,而不必重复地去做报表。


场景二:动态报表
银行每个月或每个季度都会对不同的支行和员工进行考核,而每个月根据实际情况考核的内容不一样。因此就需要每个月根据不同考核内容自动展示数据,也就是所谓的动态报表。

在这一方面,FineReport可以根据最终的产品基数来定,动态地扩展页面。


也就是说只要是完成了这一张报表,今后无论哪一个月的考核数据都可以只凭这张报表来展示。


场景三:多层级动态报表
动态报表可以链接到更明细的数据,比如看到存款的日均规模,需要点进去看客户经理的存款来源于哪些数据,就涉及到多层展示。

实现这样一个需求有个前提,主报表的列和后面的报表在数据库中要有一定的规律性,也就是表之间要有关联字段。

以往这样一张报表的背后需要做二三十报表,如今利用动态扩展功能只要三张。

未来计划
计划一:利用BI构建智能数据平台
由于银行业的数据量比较庞大,很多数据需要专业的人员从底层梳理,所以未来希望能够利用BI构建一个智能化的数据平台,让业务员能够根据自己的需求以简单的拖拽方式做智能化报表,让技术人员专注于底层数据的梳理。


计划二:
构建电脑、平板、智能手机三维一体的应用平台,提升全行的办公效率和信息化水平。
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编辑于 2017-6-13 20:17  

发表于 2017-4-6 17:51:21
厉害 ,学习
发表于 2017-5-16 14:25:37
学习下,谢谢
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