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【2021夏季挑战赛】经营机构绩效考核分析

数据分析,报表开发,数据建模

一、选手简介

1、选手介绍

  • 团队名称:数理山路十八般      
  • 队长介绍:帆软社区用户名"杨柳花絮",目前就职于广发银行深圳分行;目前从事数据开发、数据分析工作,对数据治理和数据挖掘比较感兴趣。
  • 成员介绍:共三名,主要来自所在数据团队,均与数据开发、数据分析相关,其中一位成员常驻业务部门(本次分析相关的部门)。

      
  
2、参赛初衷

  • 分行经营机构考核调整,借此优化考核流程的机会,重新梳理模型
  • 相关业务部门经营分析手段单一,效率低,时效性低,准备给相关部门做分析培训,提升经营数据分析视角
  • 部门内部推广BI工具

      
二、作品介绍  

1、业务背景/需求痛点

  • 业务背景

       经营机构绩效考核是银行经营中最重要的一环,影响经营机构目标制定、经营计划制定与调整、绩效薪酬核定与发放等。分行考核流程:总行下发考核整体要求和相关指标;分行对总行考核要求和指标进行调整和考核目标拆解;分行确定考核方案;分行分配考核指标至经营机构(包括支行和营业部);等到考核时点,支行汇总考核指标完成进展并向分行上报;分行相关部门对考核结果进行汇总评估分析。考核方案:考核由多个指标维度构成,每个指标维度包含多个考核指标;考核指标设有计划值和目标分,根据考核指标计划值的实际完成情况计算获得该指标的得分;指标维度得分为各项考核指标得分之和,综合得分为指标维度得分之和(实际中会根据权重调整)。

  • 需求痛点

       当前分行考核经常变动,计算口径多样,依赖手工核算,且多方均参与计算,计算周期长且口径不一致,导致反复沟通复核,造成最终的考核结果非常大的延迟。不仅造成绩效薪酬延迟,同时也未能及时充分分析经营数据,不利于经营分析与计划调整。针对上述问题,对考核模型进行拆解,通过考核配置化、自动化,降低手工操作,保证数据及时性和口径一致。同时,通过充分分析经营数据找到业务薄弱环节、优势业务、靠前经营机构等,为经营计划制定和调整提供更有效的数据支撑。

2、数据来源

  • 参照经营机构考核模型,编写脚本生成的数据

        
3、分析思路
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  • 经营机构考核主要采用总分的形式(层次模型):即总体综合得分,根据综合得分评级定绩效薪酬;综合得分由不同指标维度构成,指标维度也会作为考核要素进行评分;指标维度由不同的指标构成,同一指标维度下各项指标得分之和构成当前指标维度得分;指标计划值有分行对各经营机构进行分配调整,指标得分是根据实际值的完成情况和贡献情况,并参照目标分计算而来。指标是各项业务及经营的具体表现。
  • 结合考核形式,分析也主要采用总分的形式:综合结果分析、指标维度分析、指标完成情况分析。
  • 具体通过同比环比反映业务变化、排名和构成反映业务贡献。(业务变化和贡献会参与指标得分计算)

        
4、数据处理
      为便于演示,本次分析从基础指标到最终考核结果的生成、分析、展示均使用FineBI完成,便于进行数据溯源。实际应用中会将指标维度分析结果、综合结果的生成在后台完成计算。
      根据基础配置表,通过FineBI进行数据加工,最终生成三个自助数据集:考核明细事实表、考核指标维度汇总表、综合考核结果。

  • 基础配置表

       考核指标完成情况: 每个考核周期(此处为每个季度)生成该表,详细记录了各经营机构(考核对象)各项指标的计划、完成情况。
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  • 考核明细事实表

考核明细事实表由“考核指标配置”表和“考核指标完成情况”表关联生成      
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得分 = IF(​得分0​>​系数上限​*​指标分​,​系数上限​*​指标分​,​得分0​)
            >  得分0 = SWITCH(​指标类型​,"比率指标",​完成率​*​指标分​,"增量指标",(0.9*​完成率​++0.1*INT(​贡献度​))*​指标分​,"时点指标",(0.9*​完成率​+0.1*INT(​贡献度​))*​指标分​)
                  > 贡献度 = 指标完成贡献度分组赋值(指标完成贡献度 = 1 - (指标完成值贡献排名-1)/ 考核对象计数)
                     > 完成率 = 完成值/计划值
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  • 考核指标维度汇总表






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    截图202106302338289120.png







  • 综合考核结果表

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详细加工步骤见附件中加工步骤文档或者FineBI资源文件

  5、可视化报告
       因为数据均使用的是模拟生成数据,生成的数据偏随机分布,导致图表未能明显揭示数据规律。此处仅对可视化分析思路进行简介。
      

  • 可视化报告思路结合了考核思路,采用总分的形式,包含三部分:综合考核结果分析、指标维度分析、指标完成情况分析
  • 其次,每部分有展示经营机构整体情况,也展示单个经营机构考核情况,并通过同比环比揭示考核变化

截图202107011158268011.png 截图202107011200262683.png
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三、参赛总结     
  
   1、FineBI工具        
                                      

  • FineBI搭配FineReport更适合中国式报表与分析
  • 图表链接(国内传统企业依然存在非常多此类需求,但更好的方式是采用联动)

        
   2、参赛总结        
                              

  • 最难最有价值的还是业务,可视化分析固然重要,但以业务目标导向能才能更有方向性和针对性,也更能对业务产生价值。
  • 分析的基础是数据,数据质量和信息系统建设决定分析效率和可靠性。实际工作中,受信息系统建设、业务规划等影响,数据建设并没有跟上BI的步伐,推广BI之前需要帮助业务解决基础数据采集、治理工作,否则BI反而会增加业务工作量,最终业务不得不放弃使用。

               
经营机构绩效考核分析.pdf (845.58 K)

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