【2023BI数据分析大赛】数字财富中心驾驶舱大屏V2.0
数字财富中心驾驶舱大屏V2.0
一、选手简介
1、选手介绍
团队名称：兴兴向龙总分联动队
队长介绍：雷凌，目前就职于兴业证券股份有限公司下辖某分公司，从事数字财富中心业务一线工作。（队长自评：目标是成为一名积极拥抱公司数字化转型、具备数字技能与业务深度融合的金融数字人，业余兴趣爱好之一是钻研FineBI，最近在苦等FCBP成绩公布中...）。
成员介绍：王涌灵，目前就职于兴业证券股份有限公司总部某部门，从事对分公司考核管理工作。擅长通过数据分析挖掘业务机会。（队长简评：大家公认的一位学霸型高富帅、工作狂，是队长的老领导、也是好朋友）。
既然是企业赛道，也向大家介绍下我们公司：兴业证券股份有限公司是中国证监会核准的全国性、综合类、创新型、集团化、国际化证券公司，成立于1991年10月29日。2010年10月，在上海证券交易所首次公开发行股票并上市（601377.SH）。兴业证券主要经营证券经纪、承销与保荐、投资咨询、证券自营、财务顾问、融资融券、基金与金融产品代销、基金托管、期货介绍等业务。截至2023年8月，兴业证券已在全国31个省、市、区共设有278个分支机构，其中分公司112家、证券营业部166家。在中国特色社会主义进入新时代的新形势下，兴业证券提出了“建设一流证券金融集团”的战略目标，正朝着专业化、集团化、国际化方向奋力迈进。
2、参赛初衷
运用FineBI工具结合券商新的数字财富中心业务场景，进行数据分析，尝试思考并提出有价值的观点或业务举措，助力公司数字化转型。
二、作品介绍
1、业务背景/需求痛点
业务背景：公司目前有大量的存量基础客户（又称长尾客户），该客群的特征表现总结为：大（在总客户数中占比大），低（资产创收占比低）与少（服务触达频次低），为提高对长尾客群的服务效能，公司成立了部门数字财富中心，主要运用数字科技手段工具，最终实现公司降本增效。
需求痛点：作为公司新成立的部门，数字财富中心具有对客工具新，服务模式迭代快等特点，因此相对于传统的业务部门，原来一套的券商业务分析模式无法很好的适配新的业务场景变化。数字财富中心负责人与一线员工亟需通过一串串数据运用分析场景挖掘数据背后的业务机会。
2、数据来源
企业数据：部门客户覆盖地图；部门员工核心指标完成情况表；部门员工业务完成明细表；客户分层分类表；三方平台转化-赋能评估表；三方平台转化-平台分析表；线上客户转化表。
3、分析思路
首先明确数字财富中心驾驶舱的用户定位是关注数财中心运行的各条线负责人以及从事数字工作的业务一线人员。以他们的需求为导向，通过目前企业微信服务/线上拓客/三方平台转换的三条主线工作，展开业务层面系统性分析。
4、数据处理
在组件过程中会时常碰到准备的自助数据集无法使用制图的情况，需要对数据进行加工处理。以模块四--三方转化分析--指派模式（雷达图）为例，原始数据导入无法形成预期效果，通过FineBI的行转列功能，实现组件制作。
（转换前）
（行转列后）
（最终组件效果）
5、可视化报告
（1)首页仪表盘介绍
首页主要运用到“跳转”的功能，即点击各个模块可以直接跳转到对应的仪表盘或外部网页；背景图选用与兴业证券logo标识颜色相符的红蓝底色图片，左右两侧的模块部分对图片进行背景虚化，提高文字标识的辨识度；下方放入了三个我们认为与主题非常契合的相关链接。分别是：
①公司高层关于数字化转型的重要讲话（了解公司在数字化转型取得的阶段成果与未来发展导向，提高用户读者思想站位）；
②FineBI快速入门介绍（里头非常贴心地根据不同用户角色身份提供了不同的新手指引）；
③用户调查问卷（收集用户体验反馈，为后续驾驶舱版本更新迭代，更强大更人性化的功能作准备）。
（2）核心指标总览仪表盘介绍
分析思路：①已知全国成立数字财富中心的省份分公司及负责的长尾客户数，对不同区域覆盖情况进行呈现与对比；②已知各数字财富中心在2023年1月-4月期间各项核心指标情况，进行总览
分析过程：①使用【区域地图】根据各数字财富中心所在“省份-城市”的经纬度进行定位，并根据其覆盖客户数多少颜色用由浅到深进行区域渐变；②设置【省份-城市】的钻取功能，识别出例如福建省内城市一级的分公司数字财富中心客户覆盖情况；③使用【指标卡】直观呈现企微、线上拓客、三方转化及产能等几项核心指标完成情况；④支持数财部门、员工的横向筛选与年月纵向筛选。
（3）企微联结分析仪表盘介绍
分析思路：①已知各数字财富中心在2023年1月-4月期间企微客户数完成情况，进行不同区域（横向）与年月（纵向）对比。
分析过程：①使用【柱状图】横向对比各数字财富中心企微获客排行榜情况，添加【分析线】标记出平均企微添加数，并对平均线上下的数字财富中心企微添加数分别用红蓝色作进一步区分标识。②使用【组合图】纵向对比各数字财富中心年月变化情况；左轴【子弹图】反映出企微添加与认证完成情况；右轴【折线图】反映企微认证率的变化情况；③支持数财部门、员工的横向筛选与年月纵向筛选。
分析结论：①山东、总部数财、陕西、龙岩等8家数字财富中心企微拓客完成情况良好，超过平均企微添加数739户；②各数财中心企微拓客总体呈现出逐步上升的态势，企微认证率保持在37%左右。具体来看，以龙岩分公司为例：企微添加及认证数增长较快，较期初增长率超过100%，认证率方面虽然2023年1月仅39.26%，2月认证率达到峰值51.56%，随后2个月均保持在49%左右。
（4）线上拓客仪表盘介绍
分析思路：①已知员工在每周各时间段联系客户成功添加企微及失败次数，根据行为结果尝试分析出适合每位员工自己的高效服务时间段；②已知线上客户从访问开户界面逐步到成为两高客户的记录数情况，然后根据每步的转化率情况对症下药，提高最终转化率。
分析过程：①使用【矩形块图】颜色深浅反映出时段有效得分的高低，其中横纵轴分别是周一至周五对应的各个工作时间段，在计算得分的时候考虑到每个员工综合服务成功率（总服务成功次数/总触客频次），时段有效得分=成功服务次数+失败/无效次数*综合成功率，即对应综合成功率高的员工，在该时段一旦触发了失败则赋予时段有效得分更重的扣罚权重，减少因某时段员工多次触客即使失败率较高仍有效得分较高的因素影响；②使用【漏斗图】按照行为阶段顺序，分别展示客户从访问开户、完成开户、激活有效到成长为两高客户的人数及转化率情况。③支持数财部门、员工的横向筛选与年月纵向筛选。
分析结论：①从员工行为总体的得分来看，周一员工的时段有效得分相对较低，可能与大部分企事业会议安排习惯有关；时间段方面，下午的时段有效得分对比上午较高，与大部分人群上班优先处理手头事务，下午相对有空对外联系的观念相吻合。②从客户转化情况看，完成账户开立到激活有效户转化率总体保持在65%左右的水平，但成长为两高的客户转化率仅19.22%。
（5）三方转化分析仪表盘介绍
分析思路：①已知各数字财富中心2023年1月-4月期间在不同的第三方平台进行直播观看/短视频点击峰值，对不同平台转换效能进行对比展示；②已知各数字财富中心员工通过三方平台在担任不同角色情况的综合打分情况，建立有效评估体系并尝试探索平台转化新模式。
分析过程：①三方平台转化分析使用了【组合图】，其中左轴【柱状图】由高到低展现不同平台转化流量情况；右轴【折线图】按照累计占比由0-100%的变化情况，通过【分析线】标识出累计流量贡献占比在前80%、前90%的平台，并用不同颜色进行划分出“A类平台、B类平台、C类平台”；②平台赋能体系（指派模式）使用【雷达图】按照直播间7种分公司角色作为维度，直观展现不同数财中心员工的赋能评估表现，方便进行横向对比；③平台赋能体系（匹配模式）则使用【分区柱状图】呈现出直播间7种分公司角色得分前7由高到低排序的员工及对应得分情况；④支持数财部门、员工的横向筛选。
分析结论：①总的来看，优理宝、支付宝和抖音平台对三方流量转化贡献最大（占到了所有转化流量的80%），其次是柚播与火山平台；具体来看，各家数字财富中心在三方转化依托平台的选择策略上存在较大的差异，以龙岩分公司为例：诺云、优理宝、小红书为该数财中心在三方转方面作出主要贡献的平台；②员工平台赋能评估方面，以龙岩分公司为例：龙岩小a擅长担任助播角色（97分）、龙岩小b在担任嘉宾和场控角色时表现优异（99分与98分）；龙岩小c擅长拍摄剪辑（96分）；龙岩小d则是在主播和渠道推广方面表现突出（96分与95分）。
建议举措：在传统的“指派模式”基础上采取与“匹配模式”相结合组织券商直播活动。传统指派模式以分公司数字财富中心为单位组建每一场次的直播团体，在集团直播团队建设初期该模式能较好地完成直播任务，同一地区也有利于直播平台的初期建设，但直播呈现效果也因为“木桶效应”，取决于团队表现最薄弱的人员能力，不利于平台流量转化。匹配模式则根据前期指派模式综合得分结果由高到底，根据自愿报名原则强强联合。打造公司最强的直播团队配置，跨区域协同有利于流量爆点的短视频/直播产生。
（6）客户分层管理仪表盘分析
分析思路：①已知每位长尾客户标签情况，对数财中心员工名下客户群体情况进行总览并就每个标签占比情况进行对比；②已知每位长尾客户创收与年服务频次（含主动与被动），进行客户分类分析。
分析过程：①使用【桑基图】，按照性别、年龄层、账户主要持仓品种三个标签对所有数财中心员工名下客户进行分层汇总；②使用【散点图】，通过添加【分析线】得出客户平均创收与平均年服务频次情况，将所有客户分成四象限展开分析。
分析结论：①通过【桑基图】可以直观看出，数财中心员工名下长尾客户男性居多，其中年龄在41~50岁、31~40岁的为主，同时这部分客群主要投资于股票，属于股票交易型群体；女性年龄在41~50岁、31~40岁期间时持仓基金、理财的主要人群，属于产品配置的目标客群；②通过【散点图】四象限对客户进行分类，其中创收、服务频次均高于平均数的为“核心客户；创收高于平均，服务频次低于平均数的为“维护客户”；创收低于平均，服务频次高于平均数的为“潜在客户”；创收、服务频次均低于平均数的为“流失客户”。
（7）业绩产能分析仪表盘介绍
分析思路：①已知各数财中心与员工2023年1月-4月期间业绩指标完成情况，进行明细汇总展示；②已知各数财中心与员工各项业务创收情况，通过分析占比情况了解其创收构成与主要贡献点;③已知各数财中心2023年1月-4月期间人力成本与创收情况，求人均投产比的变化趋势，作为下一阶段员工绩效政策制定依据。
分析过程：①使用【明细表】，围绕企微、产品销售、两融展开明细汇总，引入【环比】列方便进行纵向对比，并用四色形状对环比增长率区分标识；②使用【多层饼图】，按照直接与间接收入将所有创收构成进行分类与占比情况展示3、使用【折线图】，将每月投产比曲线相连，直观反映投产比变化趋势。
分析结论：①通过【明细表】可以直观看出各家数财中心每月业绩完成情况，并对环比增长率异常值进行具体分析，以龙岩分公司为例：3月数财中心产品环比增长率-91.06%，通过展开明细表细项发现，原因是2月员工小c营销了一笔100万元产品大单，导致2月与3月环比出现异常值；②通过【多层饼图】可以发现，数财中心员工主要以交易佣金、产品手续费的直接收入为主，短视频、直播间流量转化带来的创收目前占比仍较少；③通过【折线图】可以清晰反映出各数财中心人均投产比趋势变化；④支持数财部门、员工的横向筛选与年月纵向筛选。
6、最终结果呈现的页面布局
三、参赛总结
1、FineBI工具
对于不同用户角色友好度高，容易上手，且适用于各类业务分析场景，值得在全公司范围内进行推广使用。
2、参赛总结
在数据分析的过程中多次运用到了在“BI数据分析从入门到精通实战班”学到的数据分析技巧，这次的比赛也是检验前两个月学习备考成果一次很好的机会；
准备参赛课题的这段时间虽然辛苦，但也乐在其中：用匠心精神不断打磨我们的课题作品，并享受着一次次攻坚难关带来的突破和喜悦感。
