一、选手简介
1、选手介绍
我是不来迟，目前就职于深圳某物流公司，目前从事大数据挖掘和数据分析工作，日常工作包括数据清洗、数据分析和数据挖掘。
2、参赛初衷
没接触过FinBI，希望通过比赛了解和熟悉FineBI工具的使用方法和技巧以及学习更多的关于分析思维和数据可视化作品的方法和技巧，以及督促自己去学习了解金融行业的基础知识，并形成体系
二、作品介绍
1、业务背景
混合型基金是指同时进行投资于股票、债券和货币金融市场等工具，没有一个明确的投资研究方向的基金。债券收益率低，股票有风险，而混合基金同时投资股票和债券。即使一方亏损，还有一方可以补偿，平衡风险和收益，因此其风险低于股票型基金，预期收益高于债券型基金。混合型基金因其具有资金分散、投资方式多样化、灵活性高、风险低的优势，深受广大基民的喜爱。
2、需求痛点
混合型基金是基金市场上规模最大的基金，依据风险大小和投资风格，可分为偏股型基金、配置型基金、股债平衡型基金和偏债型基金，风险大小依次为：偏股型基金>配置型基金>股债平衡型基金>偏股型基金。其中，偏股混合型基金规模在混合型基金中占比是最大的，基金数量也达到2千多只，这给投资者带来了难题，该如何从2千多只中选择适合自己的优质基金呢?
3、数据来源
自选数据：来自天天基金网2022年第一季度的数据，内容包括：基金档案数据、基金收益数据、基金风险数据、基金经理数据。
数据字段含义：
基金档案：基金全称,基金简称,基金代码,基金类型,发行日期,成立日期/规模,资产规模,份额规模,基金托管公司,基金托管人,基金经理,累计分红,管理费率,托管费率,销售服务费,最高认购费率,最高申购费率,最高赎回费率,业绩比较基准,跟踪标的等
基金收益数据：基金代码,基金简称,净值日期,单位净值,累计净值,日增长率%,近1周涨跌幅%,近1月涨跌幅%,近3月涨跌幅%,近6月涨跌幅%,近1年涨跌幅%,近2年涨跌幅%,近3年涨跌幅%,近年来涨跌幅%,成立来涨跌幅%等
基金风险数据：基金代码,在所有基金中的风险等级,在同类基金中的风险等级,基金风险指标信息,是否是指数基金,跟踪指数,跟踪误差,同类平均误差等
基金经理数据：基金代码,基金经理,星级,能力平均分,能力评估指标,能力评估值,能力评估截止日期,收益指标,收益值,统计收益截止时间 等
4、分析思路
首先，从整体了解混合型基金在整个基金市场的规模情况，了解二级分类混合型-偏股型基金的市场规模情况；
其次，挑选优质基金；根据4433法则挑选优质基金，从2千多只混合型-偏股型基金中挑选出4、5只优秀基金进行深度分析。4433挑选法则为：首先按1年业绩排名取排名前1/4的基金，其次按2年、3年业绩排名分别取排名1/4的基金，然后选择近6个月业绩排名取排名前1/3的基金，最后选择近3个月业绩排名取排名前1/3的基金。该方法很好地综合了中长短期收益，可以选出盈利良好且稳定的优选基金。
第三，深度了解基金的整体情况；先分析优选基金的业绩情况，以同类平均和沪深300为比较基线，从整体分析基金在基金市场的表现；其次分析基金的规模，较小的基金规模容易面临被清盘的风险，基金规模至少要大于10亿元，被清盘的风险才会大大降；最后分析基金的费用，了解投资基金所付出的费用。
第四，了解基金的风险程度；基金的风险程度可以通过标准差和夏普比率来进行判度。标准差反映基金收益率的波动情况，数值越小越好；夏普比率反映单位风险基金的盈利能力，数值越大越好；
最后，了解基金经理；基金是由基金经理进行管理的，基金经理的专业能力和投资经验直接关系到基金的收益和风险，决定了基金未来的业绩。
5、数据处理
1.去除资产规模和份额规无用的字符：
2. 拆分基金类型，结果为基金基金一级分类和二级分类：
3. 过滤筛选优选基金
这里需要提一下，FineBI的结果过滤条件里没有选出Top百分之几个数的功能，需要人工计算，建议增加这个功能。
6、可视化报告
分析报告主要分为三部分，包括图表的选择和设置、通过分析得出的结论和最终结果呈现的页面布局
（1）可视化图表的选择和制作步骤
1. 根据整理的数据选择合适的图表（进入FineBi网站-模板管理观摩模板图，挑出最匹配现有数据的图表）。通过分析，根据要展示的数据选择了玫瑰图、饼图、明细表、柱形图、多系列柱状图等图表类型，以便于直观展示论点。
2. 选择好图表，将维度字段拖入右侧【横轴】、【纵轴】中，构成图表的横轴和纵轴。（ 根据图表的不同，进行不同操作）
进入FineBI帮助文档网站：https://help.fanruan.com/finebi/，根据操作步骤，包括表格属性和组件样式，对图表进行优化。
再根据视频教程进行二次优化组件，比如交互属性等先进功能。
进入仪表板，将各图表进行展示分析，根据需要设计辅助图表。
（2）通过图表的分析，得出以下结论
1. 从总体市场规模来看，混合型基金占有47.82%的比例，是基金市场上最大的基金类型。在混合型基金中，偏股型基金的市场规模占58.92%，远远超过其余三个类型的市场规模，同时偏股型基金的基金数量也不容小觑，偏股型基金的基金数量为2408，占比45.97%，接近一半的比例。无论从规模还是从基金数量，偏股型基金在市场受到基金经理和基民的青睐，占据着重要的地位。
2. 综合中长短期的收益排名，从2408只基金选出4只优质基金，如上表所示。从中期来看，华夏兴和混合基金近一年涨跌幅收益最高，其次是万家臻选混合；从长期来看，近2年涨跌幅最高的是华夏兴和混合，其次是万家臻选混合，近3年涨跌幅最高的是万家臻选混合，其次是华夏兴和混合；从短期来看，近一月涨跌幅的最高的是广发睿毅领先混合A，其次是万家臻选混合，近3月涨跌幅的最高的是 万家臻选混合 ，其次是 广发睿毅领先混合A ，近3月涨跌幅的最高的是 华夏兴和混合 ，其次是 广发睿毅领先混合A .
总的来说，华夏兴和混合表现更优，其次是万家臻选混合，无论中期、长期、还是短期，涨跌幅比较稳定，并且收益较高。
3. 对比同类基金平均水平和沪深300，四支基金表现都很不错，每只基金自成立以来的涨跌幅都超过了100%，远远超过了同类平均水平和沪深300，其中收益最高的是 广发睿毅领先混合A ，为157.78%，其次是万家臻选混合，为154.18%，华夏兴和混合最低，为105.90%；
从基金整体规模来看，四支基金都超过了参照线（10亿元），超过10亿规模的基金被清盘风险都比较低；
从基金费用来看，四只基金的管理费率、托管费率、销售服务费、最高赎回费率都一致，而最高申购费率万家和谐增长混合、华夏兴和混合、万家臻选混合一致，为0.15%，而广发睿毅领先混合A相对较低，为0.12%
4. 基金收益与基金经理有关。基金的现有收益不是现任基金经理一个人的成果，而是历任基金经理累计的成果。所以，需要对基金经理进行分析，考察现任基金经理的能力，对基金的业绩有个全面的评估。
从左上表来看，有三只基金的现任基金经理任职天数超过了3年，分别为广发睿毅领先混合A、万家臻选混合、万家和谐增长混合,任期回报都超过了100%，其中莫海波一人就占据了两只基金；在基金经理个人能力上，三个基金经理的星级评级都为5级，能力综合得分最高的是李彦，能力综合得分为88.28，其次是莫海波，为87.48，表现优异。
5. 综合比较分析，在混合型-偏股型这个类别中，首要推荐的投资基金为华夏兴和混合、其次是万家臻选混合，这两只基金在四只基金中收益较好，且收益率波动都比较稳定，且在经济下行的大背景下，华夏兴和混合还能保持不错的涨跌幅。
最后提醒一句，股市有风险，投资需谨慎。要理性评估自己的风险承受能力，选出适合自己的基金。
（3）排版布局以及设置颜色思路
①排版布局
仪表板的布局主要按照数据分析的逻辑顺序布局，达到标题明确，逻辑连贯。将图表的大小和位置进行调整，根据图表内容确定横版或竖版，并且考虑文本和图表位置的协调。
首先，介绍了混合型基金在基金市场的规模，介绍混合型-偏股型基金的基金数量和市场规模。
然后格局4433法则挑选出4只优选基金，并进行收益分析。
第三，深度对比分析4只优选基金，分析优选基金的收益情况、规模情况以及费用。
第四，对4只优选基金进行风险对比分析，分析其收益率的波动情况、对比夏普比率、对比分析4只优选基金分别在同类和所有基金中的风险等级。
第五，对比分析4只优选基金现任基金经理的任职表现和综合能力分析。
最后，综合前面几点，得出结论。
②颜色设置
仪表板风格采用科技风格, 可体现的较为正式，专业性较强, 也比较符合年轻基民的审美。
对于具体图标的颜色，设置标准为：整体协调一致，颜色的区分可说明论点，结论用鲜亮颜色标出，凸显结论。
（3）最终结果呈现的页面布局
三、参赛总结
1：FineBI工具使用体会：
FineBI工具是一个很好的工具，操作简单易懂、功能强大、可视化效果很棒，大大减轻数据分析的技术难度，即使是非技术人员，也能够快速上手，自主完成数据分析。
2：参赛总结：
感谢这次比赛，经过这次比赛，使我看到了不少优秀的作品和学到了不少的分析技能，也见识了FindBI工具的简编和强大。经过这次比赛，熟练掌握了FineBI的使用，对基金的一些指标和体系有更深地理解。在分析报告做完的那一刻，也让我收获了满满的成就感。
感谢帆软团队，感谢提供了不少的教学视频和案例，让自己看到了、学到了不少的数据分析思维和方法，让自己得到了提升；感谢群里的导师，因为有你们的帮助，使我们去解决不少开发中的问题。
