【2024中国数据生产力大赛】招商银行运营中心数智平台:深化数据分析驱动,打造智...

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招商银行运营中心数智平台:深化数据分析驱动,打造智能化赋能平台

企业简介

招商银行成立于1987年,是国内第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行,目前分别在上海证券交易所和香港联交所上市。截至2017年末,招商银行资产总额超6.3万亿元,较上年末增长6%;市值突破7,100亿元,位居全球上市银行第11位;贷款和垫款总额3.6万亿元,客户存款总额达4万亿元。

目前,招商银行共有在职人员超过7.2万人,分支机构逾1800家,在中国大陆的130余个城市设立了服务网点,拥有6家境外分行和3家境外代表处,在105个国家(含中国)及地区共有境内外代理行近1900家。

长期以来,招商银行深耕零售金融业务,产品创新一直引领时代之先,一卡通、一网通、金葵花理财、私人银行等一系列的产品和业务创新,开创了中国银行业的数十个第一。近年来,又率先实施“轻型银行”“一体两翼”[1]战略转型,在投资银行、资产管理、交易银行、资产托管等“轻型银行”业务领域塑造出鲜明的特色和差异化竞争优势,成为国内银行转型标杆。2023年,在原银保监会年度监管评级保持股份制银行首位,连续五年荣膺《欧洲货币》“中国最佳银行”奖,并创造改奖项首次“五连冠”,按照一级资本排名位列英国《银行家》全球银行1000强榜单第11位,连续十一年获评智联招聘中国最佳雇主前3强,入选央视“中国ESG上市公司先锋100”榜,穆迪将招商银行主体信用评级上调为A2,成为国内唯一获得A类评级的股份制银行。

附件2:招商银行logo反白版-左右

1 业务需求/挑战(面临的挑战/痛点/问题,或由此带来的数据/BI应用需求)

招商银行37年的发展历史就是一部创新驱动史,打造数字招行、智慧招行、价值银行依然深入我辈骨髓。运营中心秉承“AI+金融”的创新理念,持续在数据分析、商业智能、可视化数字展厅方面不断探索,由于传统的数据工具和管理系统已经不满足日益增加的业务需求、风险防控和流程价值挖掘的需要,也不能与先进的商业智能手段接轨,运营中心的科技工作者们决心从数据智能平台入手,打造属于中心自己的商业智能,运用科技手段向业务赋能,迈出管理创新的第一步。

之前,中心在数据和智能化方面的痛点,是业务需求多与技术手段少的矛盾,是决策者理论依据需要与数据资产价值产出少的矛盾,是复杂业务繁琐的流程和数据壁垒与可视化数据分析工具和商业智能模型日间成熟的不匹配,是落后的生产力与先进的生产力之间差距,为了解决这些痛点,商业智能之路势在必行。

具体而言,可以总结出以下几方面痛点:

用数难,招行的零售业务作为同业标杆,快速响应市场和客户需求是其重要的优势和特征,背后是运营中心对于大量的外呼营销、客户运营、服务响应、效果分析等运营工作的支撑,其中,耗时最多的是数据分析类需求,面对越来越多、越来越复杂的用数需求,迫切需要一套灵活的数据分析和报表系统,使业务团队通过简单的拖拉拽就能完成绝大部分常规报表和数据分析工作,同时减轻科技团队取数工作量。

2、取数难,灵活的数据分析工具需要良好的数据基础作为支撑,由于运营中心对接的系统众多,需要前端工具能够对接各类数据源,同时,底层需要构建数据集市,通过统一的数据源确保指标口径一致。

3、看数难,原来做大屏展现类的项目,需要做各种浏览器适配,并且前端需要很多插件支撑,最终效果不一定理想。而且最终的展示效果,开发和分析人员很难完全理解业务诉求,业务一线也很难理解领导诉求,需要不断地迭代和修改。需要有类似的工具,能由业务低成本的自主完成设计,所见即所得,且前端依赖小,适配程度高,效果也能达到领导要求。

管理难,园区建筑面积22万平方米,办公人数达2000人,楼宇、设备、基础设施众多,同时还经常接待监管单位、总行领导、同业来访调研,管理成本很高,需要一套工具辅助,能够降低日常管理成本和接待来访的成本。

2 解决方案(业务/管理挑战下,解决业务/管理需求、建设业务/管理分析或数据应用平台的思路、方法、架构、过程等)

招商银行在业务系统的开发和上线过程中,面临着多样化的需求和复杂的挑战。运营中心的应用系统繁多,涉及多个不同的数据库,这些数据库支持各种业务流程的运作。随着业务流程的不断改造和优化,业务需求呈现出随机的井喷式发展,要求企业内部的科技团队能够及时响应并进行相应的开发。而业务团队中的数据分析人员亟需便捷且高效的数据分析工具,以便进行自助分析,从而迅速获取有价值的洞察。同时决策者也需要多样化的数据产品,用于实时监测业务流程及识别潜在的风险点,确保决策的及时性和准确性。

为解决用数难、取数难、看数难和管理难等各类痛点和问题,按照前台轻薄,后台集中的设计理念,开展平台建设,旨在不仅能够满足业务团队的需求,还能确保平台在应对不断变化的业务环境时保持高效运作和稳定性。

  1. 关键实现步骤:

(1)建立运营中心报表体系,满足各业务团队常规用数需求。FineReport构建出灵活的数据分析和报表系统,仅通过简单的拖拽操作便可制作复杂报表,轻松实现报表的多样化展示、交互分析、数据录入、权限管理、定时调度、打印输出、门户管理和移动应用等需求,解决用数难的痛点。

(2)建立运营中心数据集市,采用宽表作数据源,FineReport连接数据源后再加工。 FineReport支持通过多种连接方式连接不同数据源,所有的报表制作工作都在设计器中完成,并最终通过服务器解析展现给用户,解决取数难的痛点。

(3)报表的前台是纯 HTML 展现,无需安装任何插件,前台可以制作出视觉效果非常好的数字大屏,支持动态图片和各式图表,满足中心各场景的需要,解决看数难的痛点。

(4)三维可视化建模的应用,基于FVS技术,对于运用中心成都分中心进行实景建模,包括园区和办公区的实景漫游和数字化介绍,目前已经投入前期使用,采用科技感十足的三维大屏提升企业品牌价值,为内外部客户提供耳目一新的视窗,同事为管理者提供了一套精细化管理的利器,把园区的硬件设施、办公区的工作状态以及业务流程的实时数据充分的结合在一起,让园区的所有人员能够更加直观,更加精准,更加高效地开展生产和生活,同时,针对外部来访参观,也可以一站式介绍整个园区,节省大量时间成本。后期,将对运营中心的业务流程尝试三维建模,建立业务流程的三维可视化全流程分析场景,最终解决管理难的痛点。

3 典型应用场景

3.1 场景一:三维可视化大屏成都园区

(1)三维大屏是展示科技运营、价值运营和精细化运营的一扇窗户,支持运营中心园区漫游和宣讲模式,通过对场地的实景建模和实物数字化处理,实现园区的数字化管理

成都园区外景6个场景,2层办公楼办公区12个区域的建模,呈现方式包括漫游和演示者模式两种,办公区实现12个业务团队办公区的工位、环境、设备、作业员等情况的数字化,演示者可以对任意区域进行拖拉拽缩放的操作

(3)场景价值:运营中心传统二维图表和中国式报表的升级,实现了实景建模,让参观园区的参观者和中心的管理者可以身临其境地游览园区,同时,对于AR、数字展厅等技术提供了一种思路

3.2 场景二:中心运营大屏

在招商银行运营中心大屏致力于提升业务团队的工作效率和数据管理水平,覆盖了六大业务板块,帮助业务人员和管理者更加直观、便捷地查看核心数据。

首先,IT团队设计了六大模块,包括实时看板、月度看板、科技看板、质量监测看板、客户服务看板和业务流程看板。每个模块根据具体的业务情况分多屏展示不同维度的数据图表,并支持轮播模式。这些看板可以帮助各业务团队每日关注核心指标管理、业务流程监控、风险点监控和人员效能管理等重要数据。

通过在运营中心前台展厅布置大屏,不仅展示了招商银行的科技实力、创新能力和数字化、智能化水平,同时也为管理者提供了一张沉甸甸的名片。同时,管理者可以通过大屏直观地获取核心数据,业务人员可以随时随地关注业务峰值情况,而员工也能够清晰地看到自己和同事的效能表现。

这一创新举措,不仅提升了运营中心的工作效率,也增强了数据监控和管理的能力,为招商银行的持续发展提供了坚实的支持。

4 总结与展望

招商银行运营中心数智平台是招商银行与帆软的首次合作,也是唯一一家在商业智能方面合作的公司,自合作伊始,保持着良好的服务态度,并且时刻以行业领先的技术引领招行,使得招行在数据可视化分析、商业智能建模以及数据挖掘算法方面都获得了长足的进步。

与帆软合作以来,不仅在平台方面获得了超值的售后服务,也在某些领域共同尝试创新,你中有我,我中有你,比如在三维可视化建模的项目上,招行运营中心的科技人员提供了配音方案、旁白方案和室内装修方案的思路,帆软技术人员可以做到即可响应,帆软的技术人员甚至走访了苹果、华为旗舰店寻找装修灵感,设计出DEMO,言之有物,让需求方如沐春风。

今年开始,招行运营中心的科技人员将要在运营业务流程三维可视化方面投入研发力量,希望帆软在流程可视化和流程价值挖掘上提供一如既往的支持,将国内甚至国际上的先进案例引入招行,早日研发出国内第一家银行业智能化流程可视化分析技术,让创新成为你我共同的目标,商业智能,我们一直在路上。

 

  1. “一体两翼”的“一体”指零售金融,“两翼”指公司金融和同业金融。

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最后回复于:2024-6-14 19:08

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