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一、选手简介
1.选手介绍
（1）团队名称：马德里商人
（2）队长介绍：
- 李思熠，河北衡水中学毕业生，现就读于北京语言大学西班牙语专业。对各种技术有极大热情，喜欢接触新鲜事物、结交新朋友，热衷于各种黑科技和平面设计工作。有丰富的新媒体运营经验及数据可视化能力。
（3）成员介绍：
- 殷嘉莲（北京语言大学2020级本科生），现就读金融学（宏观经济核算与分析）专业。这学期专业课程中有对python的学习，选修了大数据与可视化的课程，了解了一些关于帆软BI和可视化的知识，掌握了一些技能。性格可静可动，喜欢探索和尝试，希望学到更多可视化相关的内容，提升自己的技能。
- 余佳益（北京语言大学2020级的本科生），现就读于金融学（宏观经济核算与分析）专业。经过一年金融宏观专业课、近一学期Python和大数据与可视化选修课程的学习，我对金融行业有所涉略，深层了解了大数据内容与运作并能较为熟练地使用八爪鱼抓取数据、帆软构图建模进行可视化分析。希望能在这次比赛中提升我的专业知识和能力，获得证书和奖励！
- 刘涧桥（北京语言大学2020级本科生），就读于金融学（宏观经济核算与分析）专业。对数据挖掘分析、编程很感兴趣，会一些python，本学期修了大数据与可视化的课程，也是这门课程让我了解到帆软。有点强迫症，柔弱的外表、强大的内心。
- 李卓洵（北京语言大学2019级本科生），就读于金融学专业。对数据分析和可视化有着浓厚的兴趣。希望通过这次比赛中的团队合作增加自己对数据处理、数据分析的能力，基本掌握数据可视化技能和软件的应用。
2.参赛初衷
- 通过这次比赛拓展自己的知识面，增强数据处理、数据分析、数据可视化等方面的能力
- 熟练掌握FineBI软件，做到软件基本应用和美化，磨炼自己的技能
- 将FineBI的使用运用到实际的比赛中进行实践，了解更多的可视化技能，学以致用
- 在准备作品的过程中结交更多的朋友，互相交流学习进步
二、作品介绍
1.业务背景及需求痛点
（1）作品目的：帮助如大学生等“基金小白”，即对基金市场感兴趣或想进入基金市场的新人分析和选择合适的基金。
（2）业务背景
- 基金简介：基金，又称投资基金，是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行收益凭证（基金份额），将社会上的基金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。基金主要是一种间接投资工具，基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人。
- 基金市场概览：随着基金行业不断发展，基金可投资范围从股票市场扩展到了债券市场和货币市场，基金品种也从股票型基金发展到债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。随着2013年我国第一支互联网货币基金“余额宝”上线，我国基金管理迎来互联网新模式。其通过近几年的快速发展，国内证券市场形成了金融地产、能源、原材料等多个具有相当规模的行业上市公司群体，在国内发展行业基金可行性和必要性进一步显现。
- 疫情对基金市场的影响：2020年初突如其来的新冠疫情给资本市场带来了巨大的冲击：A股延后开市，开市首日三千股跌停；流动性危机导致全球股、债、原油、贵金属等资产无差别下跌；美股在一个月内出现四次熔断，国际原油期货首次出现负价格；世界各主要经济体纷纷出台政策释放流动性以平抑危机等。而后，得益于全球货币宽松推动，各类风险资产均年内呈现V型反弹，多国股市相继创下新高。我国以牺牲短期经济增长为代价使疫情传播迅速得到控制，结合宽松政策提振，各类型资产价格中枢均有抬升，基金整体也收益良好，权益市场走强推动公募基金发行，募集规模大幅增加。
（3）需求痛点
受疫情影响，基金和保险成为家庭增加配置的两大方向，经济复苏期风险偏好上升时增配基金的意愿随之增强，“左手基金、右手保险”的资产配置倾向，可能会成为一种长期趋势。大学生对基金和股票的配置意愿均有提升，但疫情使大学生投资更为理性，对基金的投资意愿相对股票更强。但是很多新手不知道怎么优化投资，只能在基金市场中沦为韭菜，任人宰割。
I.第一痛点：挑选基金难
很多个人投资者面临着不知道该如何在3000多只基金中提选优质基金的难题。有些投资者喜欢通过基金排名、看基金评级的方式来选基金，但发现选出来的基金业绩并不理想。也有投资者喜欢追逐明星基金经理的产品，但发现在不同市场环境下，明星基金经理的业绩表现也是起落不定，今年排在前十名，明年可能就变成倒数前十。
II.第二痛点：资产配置难
今年以来，股票市场波动加剧，市场只有结构性机会，债券市场也是窄幅震荡，但大宗商品市场表现出彩。从基金业绩看，黄金、白银、资源主题基金上半年收益率超过20%，投资于美国房地产、原油等海外市场的基金回报也超过10%。但同样是投资A股市场的权益基金，成长风格基金亏损约10个百分点，仅个别基金获得正回报。
III.第三痛点：市场风格轮动
即便选对了资产类别、挑对了基金品种，如果买卖时点不对，也可能无法获得令人满意的回报。这是因为市场风格在不断轮动，不同风格资产在不同时点的表现有显著差异。因此，如何应对市场风格轮动、如何选择投资时点以踩准市场节奏也是基金投资者一大痛点。
IV.第四痛点：疫情影响
疫情蔓延到全球，国外资本市场受疫情影响连续下跌，我国的资本市场也不能独善其身，所以跟着跌，基金主要投资股票，股市跌基金自然跟着跌。
2.数据来源
使用自选数据：来自对“天天基金网”的数据搜集
数据表(excel)：
I.开放式基金排行excel:1000只基金的净值和增长率数据
创新excel：3只创新行业开放式基金增长率数据
能源excel：3只能源行业开放式基金增长率数据
医疗excel：3只医疗行业开放式基金增长率数据
II.华宝标普油气上游股票人民币A、金鹰医疗健康产业A
股票持仓excel：持仓股票对应的持仓占比和涨跌幅数据
季度涨幅excel：19—21年季度的阶段、同类平均、沪深300涨幅数据
阶段涨幅excel：1周—3年的阶段、同类平均、沪深300涨幅数据
III.农银新能源主题、招商中证白酒指数
季度涨幅excel：19—21年季度的阶段、同类平均、沪深300涨幅数据
3.分析思路
- 选择基金：最开始的数据一个excel就有1000多条，于是选择了具有代表性行业（创新、能源、医疗）的代表性基金，根据1月到3年、成立来到今年来的增长率数据走势，分析这三个行业基金的普遍性和特殊性。再挑选出两支基金从各项指标详细分析，总结出如何购买基金。
- 基金占比即疫情影响：分析方法采用结构分析法，对不同的方向进行探究，。观察数据后，我们决定将股票以不同的行业为标准进行分类，分析不同行业的基金占比情况，并将2019年和2020年的占比进行大致比较，分析不同行业行业在基金市场的构成和基金市场兴衰走向。另外，我们选取了几支有代表性的行业股票，通过疫情前后的差值比较和股票的营收增长情况变化，分析疫情对一些有代表性的行业基金的具体影响。
- 基金公司的管理：基金公司运行管理通过专业的调研分析，按照产品的设计方案，将理财资金投向优质的资产，从而为自身谋取利益最大化和为投资者获取较好的回报和投资体验。首先从基金公司这个宏观角度出发，根据基金管理规模、基金数、基金经理数这三个对基金公司运行产生重要影响的指标来看，加以Top-N分析方法对基金公司进行排序，比较经营管理状况较好基金公司，此处列举出前五位。
其次从微观角度选取排名第一的易方达基金管理有限公司进行深层次分析，大致分为三个维度：基金管理规模、基金经理数、投资组合中的公司持仓和行业配置。在前面基金公司比较图中得出基金管理规模和经理数的操作风格与公司经营状况成正相关，细节分析易方达公司管理规模中基金六个类型（货币型、股票型、混合型、债券型、指数型、QDII型）所占比重，开放式基金中的货币基金占比较大，集中于相对资本市场而言的货币市场；对比易方达行业配置的市值情况，主要持资于制造业、交通运输、卫生与社会、信息软件和科学研究等社会稳定、长牛行业；比较分析公司持仓组合下的字段：基金数、持股数和持仓市值，主要分布于白酒、科技、金融等热点、新兴股票。
4.可视化报告+数据处理
（1）基金行业分析
基金增长率这是一个有关基金增长速度有关的经济术语，通常用来评估某一个基金在某一时间段的业绩表现。可以通过基金增长率来观察基金净值的上涨情况，尤其是在特定时间段的表现情况。
我们从抓取到的1000条数据中筛选出比较具有代表性的三支行业：创新、新能源以及医疗，并进行筛选
原始数据：
清洗后数据：
I.创新产业：
创新行业属于股市中的“渣男”。从图中可以明显看出三只基金相较于成立以来，增长率都有所提高。从近1月到3年的增长趋势来看，长盛创新驱动波动幅度很大，以小见大，如今各行业多多少少都有风险，创新这种冒险式的行业更不例外；当然，鱼和熊掌不可兼得，高回报往往意味着高风险，大学生进入创新产业市场时需小心、
II.新能源产业：
新能源行业也是典型的“高增长，不稳定”。图中，农银新能源主和东方新能源气走势大致相同，波动较大；华夏能源革新走势呈下降状态。三只基金近段时间增长率都比较低，但新能源市场需求稳定，企业有护城河，利润率能够保证，加上国家支持，未来发展前景巨大，故可持有价值也是非常不错。大学生可以持续观望或少量入手。
III.医疗产业
医疗行业是当之无愧的股市“男神”，牛市涨的多、熊市跌的少。从图中可看出，近几年增长率都比较平缓且较低，但从长期来看，具有非常强的升值空间，具备长期投资价值。医药行业需求非常旺盛和稳定，日常生活中我们每个人或多或少都会偶尔有点小感冒啥的，感触最深的就是优质医疗资源的严重匮乏，无论何时医院总是摩肩接踵，一号难求；在目前出生率下降、人口老龄化日益加深的背景下，老百姓对医疗资源的消费需求将更加迫切，国民经济的发展对医疗保健的消费能力也将大幅提升。而且医药行业对研发、创新等具有较高行业壁垒，相比其它行业具有天然的护城河优势，能产生源源不断的净利润。新手小白也不担心风险。
（2）具体基金分析
I.金鹰医疗健康产业A
a)股票持仓（前十）
下图为金鹰医疗健康产业A的股票持仓
九州药业（6%）、博腾股份（9%）、国际医学（6%）、智飞生物（9%）、欧普康视（5%）英科医疗（4%）、药明康德（5%）、迈瑞医疗（5%）、通策医疗（4%）、长春高新（7%）。其中博腾股份和智飞生物持仓最高。但其他股票表现不算太好，需谨慎考虑。
博腾股份（订单高速增长，收入利润高速增长，布局细胞和基因CDM（已产生订单），市值向500亿过渡）。它一开始就是做CMO的，也就是没啥技术含量的生产外包，靠产能而不是技术取胜，也就只能接点处于临床试验后期以及商业化的订单，这些订单由于量非常大，所以，公司的业绩基本靠前几大客户，一旦大客户出幺蛾子，业绩就会大幅变动。
意识到这点的博腾，在2017年开始转型，收购了美国J-star（一家CRO公司），可以说，这是一次非常完美的收购，因为，J-star弥补了公司的CXO前端的研发空白，使公司的整体实力大大增强。可以说，公司的中短期增长确定性非常强，而通过布局细胞和基因疗法CDMO，卡位新一代技术，等这块业务打开后将为公司贡献更大的市值空间。
目前A股具备新冠疫苗产品上市公司有五家：智飞生物、康希诺、康泰生物、复星医药、沃森生物。2021年新冠疫苗营收最高可达560亿，一剂利润30元以上，2021利润最高300亿以上，智飞生物是其一，它的利润我们可想而知。
b)季度涨幅、阶段涨幅
由图可以看出，金鹰医疗健康产业A的季度涨幅在-5%到12%间波动，阶段涨幅十分可观，最高可达179.94%。波动幅度相较于同类和沪深300都更加稳定，业绩回报也十分不错。
c)资产配置及投资风格
II.华宝标普油气上游股票人民币A
a)股票持仓（前十）
下图为华宝标普油气上游股票人民币A的股票持仓
Anter、EOG能源、EQT C、Gevo、先锋自然资源、卡伯特油气、卡隆石油、西南能源、赫斯公司、雪佛龙均持仓3%。Anter涨幅较大，其他股票涨幅基本处于0到2%的区间；平均分配比较保险，但也意味着难以高回报。
b)季度涨幅、阶段涨幅
从图中可看出华宝标普油气上游股票人民币A季度涨幅波动较大，最高可达38.98%，最低达-57.28%，短时间波动大属正常现象。我们看长期，走势十分平缓，说明风险较小，短时间的亏损影响不大；所以，什么时候抛出成了关键的问题。
c)资产配置
III.农银新能源主题、招商中证白酒指数
下图分别为农银新能源主题以及招商中证白酒指数的季度涨幅
折线面积图很好地看出涨幅具体大小，新能源已经说过不再赘述。招商中证白酒指数涨幅还是比较大的，前段有多少人被白酒割了韭菜，就有多少人曾赚得盆银钵满。消费行业中的白酒估值非常可怕，中证白酒PE百分位值已经突破了99.93%，比历史上99.9%的时候都要高，风险极大。过去几年，消费连续上涨，导致估值已经很高，虽然今年消费还在涨，但还是谨慎追高为好。
疫情对基金占比影响
①以沪市A股为例，我们可以发现在各个行业的基金当中，银行基金和工程建设基金占比较大，这与金融市场和房地产市场的产业发展有很大联系，也说明二者在行业基金中扮演着举足轻重的角色，其它行业占比较为分散，发展比较均衡。
我们把抓取到的2019/2020年的沪市A股数据，根据行业划分做成玫瑰图
通过对比两个环形图的各行业占比前后变化，从宏观角度来说，各行业的占比相对变化不大。这说明就即使在疫情冲击下，我们基金市场依然相对稳定，对基金的偏好程度变化不大，表明基民对祖国防控疫情的预期乐观，这与国家在疫情发生以后及时采取措施进行监管和防控，政府调度有序，决策合理及时有关。消费者对祖国的基金市场发展保有信心，相信国家可以为整体的基金市场走势提供一个良好的环境，对总体宏观经济的发展持乐观态度。
②我们从2019/2020年的沪市A股数据中筛选出保险行业以及民航机场行业的营业收入，并计算出同比增长。用堆积柱形图表示两年的营业收入，仪表盘表示同比增长。
环形图中，2019年到2020年，保险行业基金的占比略微上升。通过对险行业2019年到2020营业收入比较和同比增长情况观察，可以看出疫情对于保险行业基金的具体影响力度，不同基金公司营业收入增长不同，但是总体态势均为上升，同比增长率也均呈现正向增长。究其原因，主要有两个方面：一方面，新冠肺炎疫情对保险业的不利影响有限，如对保理赔支出增加影响不大。另一方面，新冠肺炎疫情对保险业积有极影响。主要包括居民保险意识增强，健康险业务加速发展；线上业务模式崛起，保险业务效率得到提升，远程服务更加受保险消费者欢迎;保险科技深入应用;积极采取应对措施有利于树立保险业正面形象等。另外，相比短期内市场预期和情绪波动对股票市场有较大的影响而言，基金的风险较小，因此对于基金投资的资金配置而言，疫情增加了保险类基金的资金配置。
反之，民航行机场行业基金则因为疫情冲击，交通运输行业受创，基金占比下降，受影响较大。大部分基金公司营业收入在疫情之后出现较大幅度的下降，增长率为负，总体发展态势走低。一些民航行业基金公司，营业收入甚至减少了一半以上，这与民航交通产业受到疫情的巨大冲击有关。
③我们从抓取到的2019/2020年报中筛选出医疗行业的营业收入，并计算出差值。营业收入用柱形图表示，差值则做成折线图。
上图我们不难看出，疫情冲击为医疗行业发展提供了助推，使得疫情期间医疗行业的基金营业收入总体有较高增长，有的基金营业收入甚至增长了几倍之多。不过由于此次疫情的不确定性，医药个股难免会有资金炒作，造成增长的水分，不过如果从中长期来看，医药主题基金还是有一定的配置价值，即使在疫情之后其走向也具有值得期待的地方。
基金公司的管理
我们抓取了基金公司排名中的前25个公司，在基金公司排名列表中，分析数据整体集中于排名前五的基金公司。具体以易方达基金管理有限公司为例，结合宏观比较与微观分析，可以看出基金总规模（均上万亿元）和所持基金数量（均在150支以上）庞大、管理经理数数量较多，有着良好的资金基础和管理团队，由此三个指标大致与基金公司管理状况呈正相关关系，气泡图越向右上倾斜，表明公司在管理经营时比较优势相对更大。
同样的，对抓取到的基金公司历年管理规模排行列表也进行上述操作。再看公司历年基金管理规模包含六种类型：货币型、股票型、混合型、债券型、指数型、QDII型，其种类多样并且涵盖了国内、开放性和海外投资等基金范围，覆盖了货币、资本、海外投资等众多基金市场，其中货币型和混合型比较突出，反应出基金公司定位倾向于开放性市场，基民市场广阔，资金流动性强，透明度高，降低了交易成本。
根据易方达公司投资组合行业配置，公司市值由几百万到百亿不等，主要分布于制造业，科学技术和研究，社会卫生工作等社会新兴和长牛行业，与时俱进，具有前瞻性、预测性和现实性，促进公司的长足稳定发展。但是从图中圆环大小也能看出行业配置比例稍有失衡，制造业一支独大，所以需要公司更加灵活地“随基应变”，注重分配的合理性和策略性。
在公司投资组合公司持仓的气泡图中，气泡由着坐标两轴向两端垂直发散集中，表明纵轴持仓数和横轴持股数数量巨大，且大气泡也就是公司持有较多基金数多分布于五粮液茅台白酒、腾讯、美团、美的、招商银行等热点领域，善于抓住时机，分散风险，优化配置，增加预期价值，为公司发展卯足了动力。
三、参赛总结
团队感受
- 李思熠：在做可视化的过程中遇到了一些问题，但最终都经过摸索相继解决了，同时也学到了不少新技能，也更加熟悉了八爪鱼和帆软等软件的运用。制作过程中得到了李吉梅老师的指导，感激不尽！在与大家的讨论过程中开拓了不少思路，队员都很给力，十分感谢大家一路陪伴！
- 刘涧桥：真正见识到了什么叫做大赛，前期队友们一起绞尽脑汁地想选题，到中期的寻找数据源、与组长队员的思想碰撞、团队协作、头脑风暴，还有后期ddl的召唤、作品的反复斟酌修改，都让我体验了一把帆软挑战赛里的“速度与激情”，也学到了很多在学校里难以学到的东西。在当今大数据的时代，庞大的数据下，可视化能更加直观、美观地反映数据的信息（走势、对比、汇总等等），参加帆软挑战赛后，我想更好地学习使用帆软、掌握更多的数据可视化方法与技巧。
- 李卓洵：在本次比赛全过程中感受到了团队的力量，团队精神是这段时间支撑我熬过每个敲键盘日夜的精神支柱。团队里的每个人都温柔友善，在我需要帮助的时候给了我无穷的力量。同时也获得了很多宝贵的经验和技能，帮助我在未来更加适应大数据时代。
- 余佳益：这是我上大学近一年来参加的最具挑战性的校外比赛，我们整个团队也因此而结缘，FineBI这次比赛让我们更加熟练地运用帆软进行分析建模可视化，并很好地运用和我们的专业知识和兴趣爱好进行实践。大家几个星期以来不断找资料、做图表、做分析，团队协作，分工明确，克服了许多的困难，积累了宝贵的经验，提升了专业技能和知识。感谢帆软，感谢遇见！
- 殷嘉莲：通过参加这次比赛，我经历了和大家一起确定选题和方向，挖掘数据源，明确目标，分工协作的过程。在这个过程中，增进了对队友的了解，提升了自己的团队合作精神，感受到了队长和队友认真负责的态度，大家一起向着同一个方向共同努力的感觉真的很奇妙，很让人感动。另外，这次比赛也让我了解了更多的帆软可视化知识，明白了学以致用的实践意义，给自己也上了一课。不断改进，不断调整，不轻言放弃，同队协作，迎难而上，这次挑战赛，带给我很多宝贵经验，收获颇丰。
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太强了，后生可畏。