一、项目基本信息
1、项目信息
公司全称：仪征农村商业银行股份有限公司
项目名称：综合管理平台
团队成员与岗位：仪征农商行科技部数据开发小组
2、平台运行状况（2019年4月份数据）
平台报表总量：392张（截止4月底），其中月均访问超过5次的311张
平台月访问量：web端15万+、移动端5万+ （我行员工数500）
平台系统资源：DB2、sqlserver、mysql、oracle、finereport、nginx、微信企业号集成、泛微OA集成、短信推送
二、项目背景
1、数据分散、系统繁多的问题急需解决
银行系统数据很多，光省ods下发的表就有700+，亿级别的数据量，带来的各种报表系统也是多种多样，有省联社内部开发的，有我行内部开发的，也有第三方公司开发的，截止到2015年末，我行业务系统加起来近100个，业务人员日常采集数据是个非常头痛的事情。
2、日常项目开发的需要
日常工作中，各个部门都会有很多项目的需求，均需要外包，成本大且不说，开发周期长，持续开发的可能性小，比如客户经理走访客户现场信息采集，抵押物管理系统，法律诉讼案件管理系统，合规检查管理系统等，我们一直在寻找一个敏捷开发的工具，能快速实现银行各部门的需求。
2015年底，开始引入finereport8.0，与其说偶然不如说必然的。
三、应用场景与价值
场景一：内部系统开发
银行业市场竞争日趋激烈，各个部门都有各种创新的想法和措施，如何快速实现业务部门的需求是个挑战，一直外包给第三方公司的话，成本较高，响应速度较慢，不是最优的办法，银行科技需要掌握项目的核心技术，以便于持续开发。
通过建立仪征农商行综合管理系统，全面覆盖银行的所有业务，包括客户走访，客户多维分析，合规预警，法律诉讼案件管理，他项权证管理，客户经理工作日志记录和绩效考核。通过无纸化记录和管理，使得业务更加便捷高效。通过权限设置，提高了整个系统的安全性能。通过分析客户信息和行为，描绘客户画像，分组管理，实现精准营销，提高银行的业务达成率。
接下来将具体介绍仪征农商综合管理系统的各个功能模块：
1、客户走访系统
介绍：移动APP走访，自动采集地址，登记客户的信息，包含个人用户和企业用户，结合系统晚上自动跑批，定期考核移动走访的成果转化率，自主开发的网格化营销。
成果：营销高效无纸化记录，手机端可以授权后调出客户与我行营销情况，让营销更加精准。
2、客户多维分析系统
介绍：客户经理可以根据客户的行业、地址、身份、年龄结构等建立客户集群，excel导入系统，系统会自动跑批得到客户与我行合作的所有维度信息，建立客户画像，客户经理针对性营销，比如很容易就能得到XX村集体哪些人没有开通手机银行，结合客户走访系统，极大地提高了营销效率，而且可以持续跟踪群组内客户业务开通情况。
成果：分群组管理，持续跟踪营销，高效快捷。
3、合规预警系统
介绍：银行风险防范是第一位。合规预警系统包含预警系统和数据查询，主要用于内部员工合规监控，合规部门给定预警模型，如深夜交易、与贷款户交易、大额交易等等，自动预警，并在第一时间以微信推送形式发送给合规部负责人，以便及时分析原因做出相应调整。
成果：积极主动防范风险，模型可以自主添加。
4、法律诉讼案件管理系统
介绍：信贷系统自动抓取逾期贷款，进入诉讼系统，客户经理维护案件进展，法律部负责全行案件的管理。案件管理系统功能强大，一个系统就可以实现应诉讼清单的盘点、网点案件的登记、统计和案件列表的查看，案件管理更高效。
成果：法律诉讼无纸化管理，分权限，分层级管理，数据可追溯。
5、他项权证管理系统
介绍：所有他项权证的抵押做到无纸化，替代原先的excel登记，借出、归还、注销均在系统处理，将他项权证的信息全部录入数据库，也便于进行查询和管理。
成果：他项权证无纸化管理，查询方便，无需入库查找，集中管理。
6、客户经理工作日志
介绍：登记客户经理每天的工作日志与营销成果，便于客户经理之间的交流分享，让营销人员可以反思提高。
成果：让管理者与一线营销人员走的更近，营销成果每日登记。
7、绩效考核系统
介绍：原绩效系统彻底改造，用finereport结合DB2存储过程开发，存款的分配、审批到最终考核结果，全程系统自动化，高效快捷。通过绩效自动分配直接计算，提高计算效率，减少不必要的工作量。
成果：复杂的绩效考核做到简单化，亿级数据量存款做到分级、分产品实时查询，操作方便，结果准确，所有人对自己的营销成果全程可视化，考核公正透明。
PC端的展示界面
移动推送展示界面
场景二：数据集中化管理+主动推送
银行存、贷、中间业务、电子银行、考核等数据量很大，系统太多，取数困难，不同的部门统计出来的结果不一致，其实都没错，只是取数的逻辑规则很难统一，另外一方面，基层获取数据较为繁琐。
系统上线392张报表，分部门、分业务场景，统一取数口径，主要根据部门、岗位区分权限，特殊的报表采用角色分组设立权限，同一类型报表用表间权限处理，使不同的人同一张报表展示差异化的数据，尽可能不做重复报表，从而实现了全行取数口径统一；
结合微信企业号，每日自动推送，每日将全行级别经营报表自动推送到总行领导手机上，32家支行经营日报推送给支行行长，内部员工合规预警数据自动推送给合规部门，让各部门行内管理者第一时间把控经营数据、防范风险；
银行绩效考核报表全面纳入综合管理平台，从总行-支行-员工每个级别都能看到对应的存款、贷款、电子银行、理财、中间业务等营销和考核情况，多级钻取最终到明细数据，结合考核定价，能实时看到考核金额。
带来的价值：
1、数据口径统一，一次设计，持续使用，绝不重复劳动；
2、绝大部分数据需求均可以在综合管理平台查询；
3、首季开门红、双击赛考核相关数据全部在系统中实时更新，所有员工可以看到营销的成果和排名，提高全行员工营销的动力。
图一：组织资金业务状况表
说明：全行存款分产品，分支行统计，使用者可以一看看出全行所有产品最新营销结果，年初、时点、比上日、比年初均可查询，结合后台存储过程任务跑批，可以追溯到任意一天的数据，若发现对公昨日下降较多，点击行链接的明细钻取，可以直观地看到倒叙排列的对公比上日数据，分析原因，做好后续服务工作。
同类型的报表有日均、定期、活期、对公、对私、理财、贷款、电子银行、中间业务等等总表，这一套表即可查询全行角度的经营情况。
图二：网点经营日报每日自动推送到企业微信
说明：采用内部开发存储过程+帆软定时任务+企业微信（单点登录）+H5+水印防数据泄露，将昨日经营日报推送到32家支行行长手机上，让支行行长第一时间知晓支行变动情况，而且总行领导会收到可以查询任意网点的经营日报情况。
四、项目心得
1、业务为主，战略先行；
2、帆软只是个工具，业务层面的只能靠自身，才能用好这个工具，同时，我认为帆软是当前最好用的报表工具；
3、每张表的设计不需要很花哨，也不需要很快，但一定认真去做，做好了写好备注，写上报表负责部门，定期统计每张报表的访问情况，写入科技月报，促使业务部门提出的需求也是经过深思熟虑的，尽可能将每张表做的精细化，可复用。
4、系统和OA集成，微信企业号集成，行内短信集成，用好推送，事半功倍；
5、多学习市面上银行业的成功经验，项目不需要很专业、很庞大，我们取其精华，我们更懂业务，往往做出来的项目虽然简单，但是更加实用，比如我们的移动走访系统和多维分析就是学习现在主流的网格化营销，然后结合行业特性开发的，效果非常好；
6、单点推送，企业微信，微信中获取用户登录信息，移动端适配 ，移动端水印，这几个是我们移动端开发中遇到的难点，与官方共同研究最终解决了现在理论上所有的移动端推送都可以完美解决。
7、多上http://help.finereport.com。
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