一、项目基本信息
1、项目信息
公司全称：中天证券股份有限公司
项目名称：中天证券大数据平台
负责人信息：魏炳海
团队成员与岗位：数据管理中心全体人员、顶点软件驻场工程师团队
2、平台运行状况
平台报表总量：30+
平台月访问量：200+
二、项目背景
公司在全国各地的营业部总计六十多家，分为传统营业部和轻型营业部，分布在从东北到东南沿海的各个城市。在传统的管理模式中，公司领导和业务主管大都是按月通过报表来分析经纪、两融、保有量等各业务运行情况，很难及时、有效的监控到各分支机构的经营情况，由于营业部经营情况的不透明，导无法及时、直观的对经营数据进行统计、分析，导致很多规划和措施的制定、实施滞后，严重影响了公司各项业务的开展情况。
公司深知数据蕴藏价值，也一直致力于数据开发，但是受限于个人能力和平台环境，导致多年过去，依然是后台数据人员根据每项业务需求，编写脚本提取数据；业务人员以Excel为主，进行分析报告。二者之间缺少联合运营的环节。
如今，证券行业在金融智能化方面已开始了积极地探索和研究，不少券商推出智能证券服务。公司也积极推进大数据平台的建设，期望可以通过对海量数据进行复杂的模型计算，快速实现基于数据的智能化应用，建立数据监控体系，及时跟进业务，实现降本、增效、预测和精准营销的功能，为公司后续企业级大数据中心及智能化道路打下坚实基础。
三、应用场景与价值
场景一：经纪业务总体运营情况
在大数据平台的经纪业务模块下，我们根据丰富的业务指标，多角度的展示营业部的经营情况。
如下是当月交易委托方式的展示，在二级视图中可以看到每个营业部不同的委托方式，也有委托量前5名的营业部，也可以选择具体的营业部查看具体的情况。有了驾驶舱的可视化展示，营业部可以根据客户委托占比情况，确定部门资源服务客户的主推方向，是更侧重于现场，还是远程服务。通过交易委托方式的展示，营业部的资源可以更好的进行分配，将资源效益最大化。同时，业务主管领导也可以实时的了解公司经纪业务的开展情况。相对于之前的每月汇总报告，提高了效率，促进了公司业务的发展。
场景二：客户保有专项
当今社会，银行、互联网金融、三方财富管理在金融零售行业各据一方，从功能、渠道上对券商形成全面挤压。传统的经纪业务和产品销售在券商收入中的占比持续下降。但是客户和资产是券商的根基，因此券商一方面要不断研究新业务，寻找新的突破点，另一方面还得继续努力做大做好客户保有量。客户保有专项部分关注的就是这一方面内容。
如下图所示，在客户保有专项下，我们可以一目了然新增客户、新增客户资产、新增资产分布占比、新增客户产生佣金的情况，同时按照传统和新型两种对营业部进行分类。通过这种赛马场的形式，让营业部之间形成对比，对营业部起到激励作用，对公司整体效益带来促进作用。
活跃的资产才能保值、增值，也才能给券商带来收益。根据客户活跃情况，我们提供给营业部不活跃客户名单，为营业部做好客户服务提供精准服务。而在此之前，各业务系统并没有此类的数据，不利于营业部对此类客户的服务。
同时客户开销户类报表，可以展示一个时期内公司开销户的情况。以往没有此类报表的统计展示，没有可依靠的决策依据，营业部只能凭感觉进行大概的决策，现在有了具体的指标，可以协助营业部尽可能的做到增量促活、避免客户流失，为后续提供服务打下基础。
场景三：融资融券专项
作为证券行业的另一大业务，融资融券从出现就受到了券商的青睐。融资融券专项监控主要是针对此部分业务的监控，为业务的开展提供图形化数据，通过账户实时监控，提供压力分析、预知风险等功能，实现多点利润少些风险的目的。
如上图所示，在两融专项中可以直观的看到营业部客户数和客户资产，也可以看到营业部的收入，可以具体到营业部佣金收入的走势。通过这些数据，可以评估营业部两融业务开展规模、资金压力，为合理调度公司融资资金，确保业务顺利开展提供了直观的数据支持。
以往领导在调度公司融资资金时，需要各营业部将数据用Excel进行汇总上报，如今在两融专项中，领导层可以快速直观的了解所有营业部客户数和客户资产，方便进行快速决策，决策效率提高一倍。同时，大数据平台的搭建，使得系统自动获取数据、生成报表，极大的解放了数据开发人员，让这些逐渐成长起来的数据专家可以朝更广泛、更深入的方向努力。
四、项目心得
1、数据是一切的基础，数据质量是优质报表的保证。如果想要制作出优秀、优质的报表，统一标准的数据必不可少。必要时，可以引进数据治理的相关的制度和系统。
2、细化指标。我们根据不同的用途，不同的维度创建丰富多样的指标。
1）在前期通过图表的方式展示给业务部门，让业务人员感受到我们数据服务的优质和强大，循序渐进的引导业务部门讲出他们的关注点，最终以报表或者图表的方式实现他们的痛点。
2）丰富且多维度的数据指标，结合BI，方便后期专业的业务人员自由组合，为自主调整实现报表进行数据分析打下基础。实现业务人员由想用到必须用的转变。同时，业务人员自己搭建报表，还可以将业务指标反馈给开发人员，有利于数据指标的丰富
3、建立业务对接人员名单，由专人汇总本部门的需求，与数据中心沟通。数据人员和业务人员的联合运营，利于需求统一、沟通及时。
4、通过大数据平台的建设，数据人员掌握了大数据的相关知识，在参加了帆软《决策菁英：数据运营官》课程后，结合现场的实施，开始思考数据和业务的结合，在数据专家的道路上逐渐成长。
当然，我们的大数据平台还处在初级建设阶段，我们也是想通过这个平台的搭建，给不同级别、不同需求的人员提供入口。通过深挖数据价值，为公司业务的盈利做出我们数据人的努力。
|
