节约人力近 50%，FR+BI 应用组合拳助力易和科技开创数据创变之路 天津易和信息科技有限公司于 2019 年 06 月成立，公司主营：一般项目的软件开发与信息技术咨询服务、信息系统集成服务等业务，2020 年6 月易和科技成为中德合资科技公司。 易和科技可以为其他公司输出车服务、续保、车险、资金、BI 等综合解决方案，同时具备权限管理、数据聚合、消息管理、规则管理、业务中台等技术能力，已经服务上千家整车厂经销商及经销商集团，保障系统 7*24 小时的稳定运转。
2 项目背景 天津易和信息科技有限公司主要提供汽车后市场服务及相关信息技术服务，目前已经具备车服务、续保、车险、技术中台、资金、财务等系统解决方案。 本项目搭建综合解决方案的数据中间层能力，未来将与 DMS、CRM、车联网、VMS、MES、保险公司系统、4S店系统、精友系统、外部运营系统（移动运营商、互联网）对接，建设独立的产品中心、经销商中心、车辆中心、供应商中心、保险业务中心、客户中心、渠道中心，通过数据中间层赋能实现对客户、汽车、产品、经销商、供应商、保险相关业务多维度的分析与横向信息打通，支持分析决策与预警分析，达到平台化、透明化、可视化、移动化与智能化的要求。 本期项目聚焦在后市场业务分析，主要基于目前已经具备的系统解决方案，分析保险销售、理赔、核保等业务，拓展人力、财务、投资等内容分析。
3 解决方案3.1 架构设计 1、总体架构清晰合理，平台化产品，可以轻量化开发定制功能，支持统一门户且可以内嵌到其他网站平台（例如烽火台、车服务、续保系统或者钉钉等工具）。 2、项目支持 B/S 架构，服务器端和客户端须兼容市场主流的操作系统和数据库。 3、系统设计中应包含对用户访问安全性的控制，能抵御风险较高的网络安全攻击和防止较高级别的数据篡改风险，无中高级别技术漏洞或者系统漏洞。 4、报表页面符合 html5 标准，后台服务使用负载均衡基础架构实现,系统要保证可靠性、可用性、扩展性、可维护性等。
3.2 性能指标 1、系统应提供 7×24 小时的连续运行，支持不间断服务部署（即热部署），平均年故障时间小于 1 天，平均故障修复时间小于 60 分钟。 2、满足在 5000 个系统用户，系统的基本功能，处理能力至少达到500 TPS。
3.3 系统集成
易和科技现有整体系统解决方案包含技术中台、数据中台、业务系统、资金平台、BI 系统等，系统间通过服务方式调用，整体架构如下图所示：
其中 BI 平台的架构如下：
3.4 实施策略： 1）多种数据源集成，多种抽取工具兼容。 2）数据库或者数仓模式支撑与多种维度分析，拥有多种常见金融保险算法分析模型。 3）拥有移动解决方案，可以内嵌其他平台系统，并且支持企业微信和钉钉的集成展示； 4）拥有折线图、饼状图、柱状图、散点图、组合图、地图、仪表盘等常用图形化组件 ，页面可以实时刷新； 5）支持数据填报功能，导入数据和导出数据功能； 6）支持图表的级联及下钻操作； 7）支持数据预警功能； 8）支持用户自定义报表； 9）支持 1000W 行级以上大数据量展现，数据分组展示等功能。 10）支持运维服务及版本升级。 11）客户敏感信息的脱敏展示，例如电话、身份证、地址等； 12）根据不同用户及角色的数据展现及访问控制机制。 13）制定合理的数据仓库，包括 ODS 层，DW 层，RT 层（实时），数据处理工具统一使用为 kettle，实时同步机制选择阿里云的 DTS 产品，报表页面通过 iframe 方式将帆软报表与业务系统集成。
4 项目成果4.1成果总结 （1）建设成果
平台主要分析模块：运营分析模块、业绩监控模块、商品分析模块 平台报表/分析模板总量：平台一期上线报表 116 张 平台月均访问量：8000 人次，支撑经销商及集团近两千家 平台活跃用户数：500 人 1）提升业务效率：自助分析、资源解耦随需而动，营销实时监控，助力业务效率提升。 2）增强管理水平：数据集中管理、分析，数据资源服务透明，并提供实时指标分析辅助经营决策，提升整体经营管理水平。 3）技术增效、降低运营成本：以技术驱动效率提高，分析效率提高 60%，高效、精准、规范的数据分析体系，节约人力近50%。 4）提高用户体验：实时数据处理、灵活的自助分析、丰富的展现样式使得用户体验得到极大提升。 5）提升数据质量：构建规范合理的指标体系，借助 finereport、finebi 科学规范的数据分析能力大大提升数据质量，指标错误率较前期降低 60%。
4.2 典型场景
（1）场景一：大屏
1、痛点 高层看不到整体管理指标达成，企业经营缺少指标体系支撑，各个业务版块缺失核心指标可视化，无法从整体业务角度预知各个业务组织的状态及发展趋势，无法让员工看到公司的整体业绩及各个组织单元的业绩，无法激励或者鞭策员工的工作状态，公司的管理风险极大，无法上下一心，发起管理变革后无法直观看到改善效果。 2、解决过程
系统性梳理公司的各个业务绩效指标集，规划产品、销售、运营、财务等各个业务板块的内容，挑选关键考核指标可视化，高层站在决策全局角度发现问题，解决问题，从而将工作效率提升。通过大屏等报表的深入应用，减少各个部门数据报表制作人员及分析人员，减少各个部门的数据汇报工作，开始使用数据，学会用数据说话。 3、场景价值
1）激励士气，发奋业绩：大屏将销售业绩进行实时显示，各个大区、区域分解管理，实时发生业务显示，让实时资金流动有迹可循，鼓舞大家的士气。 2）透明化管理，可视化提升：大屏将各个部门关键业绩指标可视化。 3）全局化视野，经营目标化：对外有各类保险公司的收入横向对比、客户新续延保率的历史纵向对比，合作厂商各类产品销售、渠道各省的拓展数量情况对比，对内有财务成本及毛利润、客户的理赔率、产品销售情况、理赔时效分析等。 4）创新提升：依据数据规划“5 秒打款”的理赔业务模式。
（2）场景二：销售
1、痛点
1）效率低，人力成本高：车服务业务开展初期，每天需花费大量的时间成本来汇总数据、清洗数据、核对数据、输出手工报表，无法做到数据实时更新，效率较低，满足不了业务开展的高频率查询需求。 2）数据提取便利性较差：传统手工报表，当单一数据发生改变时，必须重新人工手动修改，且数据交接容易断档出错，数据提取不便。 3）存在数据风险：人工输出报表出错概率较大，企业决策者分析决策时容易造成误判，甚至可能影响到企业的整体经营发展。 2、解决过程
通过多维度评价，最终选取了帆软的 FINEBI 和 FINEREPORT 产品，将各项报表搬到线上，并设计了大量可视化报表。（以销售日报、产品成交看板为例）
3、价值
1）风险规避：以系统代替人力，规避了人工EXCEL 报表存在的各类隐藏风险。 2）效率提升：销售报表完全实现自动化更新，无需任何人员操作，降低人力与时间成本，大幅提升工作效率。 3）问题诊断：通过 FINEBI 将复杂的数据化繁为简，使用图表来表达复杂的数据，清晰的呈现给管理人员，方便跟踪理解运营和整体业务之间的关联，诊断重点问题，制定改善计划。 4）决策支撑：公司所有重点运营指标均在可视化看板中实时刷新，为管理层提供数据参考，支撑公司决策。
（3） 场景三：运营 1、痛点 多种业务指标分别储存于不同系统，数据分析需要从各系统中导出数据后使用EXCEL 整合处理，工作量大、耗时长、误差概率高，耗费大量人力且无法实时更新，拉低工作效率。随着业务量不断提升及终端需求的增加，EXCEL 数据处理方式已无法满足业务需求。 2、解决过程
根据业务需求通过使用帆软 FINEREPORT 将各系统数据整合，将整体分析思路融合到智能决策系统中，并给需求方提供定制化战报分析。
3、价值：
1）提升工作效率：实现数据实时更新，释放人力，提升数据准确性。 2）决策支持：给领导层快速输出关注指标及变动趋势，对公司及终端业务进行全方位评估，制定出合理的方案。 3）管理规范：设定好指标计算规则，固定数据测算时间，减少意外引发的数据输出延迟， 使数据输出节点更规范。
（4） 场景三：财务
1、痛点
每月财务仍需要人工进行业务数据和财务记账核对，而业务系统为满足合规安全原则，无法导出任何业务数据，因此财务获取业务数据较为繁琐。流程审核时间长，提取数据耗费时间长，取数逻辑极易出错，工作效率低下。 2、解决过程
财务解决方案的具体报表内容及样式如下：
3、价值
1）提高工作效率：在财务报表未上线前，每月核对业财数据需要花费大半天时间。报表上线后业务数据获取简单准确，且报表已进行了统计汇总，财务数据统计节省了 87.5%的时间。 2）便于财务分析和管理：通过各维度的报表数据，财务可以分析各项财务指标，进而为公司运营管理提供支持。
5 项目总结
5.1 CIO/项目负责人点评 1）企业通过推进数字化转型，创新业务模式，提升业务效率，增加商业价值。管理结合可量化的目标，全面建设指标体系，通过指标体系贯穿业务流程，衡量各个业务板块的达成效果。 2）大数据时代需要有数据思维，内外部的数据都有极大价值，如何及时充分的挖掘出数据价值，成为一个时代IT 团队必须面临的挑战，而帆软的分析产品恰恰可以实时、及时、贯穿各个业务维度，所以如何充分恰当地利用这个利器是我们今后长期的任务。 3）后 IT 的数字时代，快速应变的前提是及时获得数据并且预判趋势，所以建设全域的数据源，用工具数据分析并深度利用成为关键，逐渐打通内外部数据，拉通上下游的关键环节， 建设全域的业务分析模型，敏捷高效的出具最终结果，将使我们在未来夺得先机，完成新的业务模式与数字经济的完美结合，赋能未来的长远战略。
5.2 经验心得
1、目标决定结果：从项目启动会就规划了整体的业务指标体系，从整车厂和保险公司进入的优秀人才同各个版块的业务精英组成了一个强有力的项目组，高层领导亲自挂帅并充分授权，各个部门的一把手担任项目组的咨询顾问。
2、工欲善其事必先利其器：项目组人员不断深化数字化应用，结合帆软产品的特点，探索数仓模式与实时模式的结合，最终完成整体大屏及运营、销售、财务的关键内容，将公司的经营状况在帆软平台上充分展示。 3、数据是土壤，人人用数据：从图形化数据里面找到决策依据，全民使用数据、用数据说话、挖掘数据，充分将数据资产的价值利用起来，推动管理精细化，将核心业务人员从报表制作的工作中解脱出来，减少不必要的汇报，让领导层从智慧指挥家平台得到实时、及时的信息，领导层也形成看数据、用数据例证的思维，在数据的土壤上不断播种，进而夺得全民数据赋能战役的胜利。
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