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信泰保险基于数据创新平台支撑，紧贴业务需求开展多源数据融合分析，打造多个面向业务的数据服务敏捷应用。通过打通业务和数据壁垒，极大提升跨部门协同效率，降低一线手工作业量，实现数据“随需随用”、“送数上门”，助力企业降本增效、业务管理数字化转型。
一、企业简介
信泰人寿保险股份有限公司（以下简称“信泰保险”）创立于2007年5月18日，注册资本102亿元，经营各类人身保险业务，并具备股权、不动产等多个领域的投资能力，年规模保费平台500亿元。截至2023年末，公司总资产逾2300亿元，客户总量超620万人。作为一家全国性寿险公司，信泰保险顺应国家导向和市场趋势，通过实施产品多元化、队伍专业化、运营数字化、服务智能化的经营策略，推进高质量发展。2023年，信泰保险凭借良好的品牌口碑、优质的服务以及卓越的市场表现，先后荣获2023全球保险品牌大会燕梳奖“保险业卓越品牌形象奖”、“保险业卓越品牌服务奖”、“保险业品牌官优秀组织奖”三项大奖，以及2023财经风云榜·保险业论坛“年度高质量发展保险公司”奖项。
二、业务需求/挑战
随着保险市场的不断开放及消费者需求越来越多元化，保险行业市场竞争日益加剧、运营成本持续上升，保险公司以数据驱动业务运营高效化、服务精准化、管理科学化，是推进企业降本增效、风险防控、业务模式转型的重要手段。
信泰保险在全国设有18家分公司，业务管理涉及前中后台多个板块。公司总部和分公司的各级管理者，在日常经营跟踪、风险监控和管理决策中都需要参考种类繁多的业务数据，在数据使用过程中遇到以下痛点：
- 业务报表制作费人费时，重复繁琐：由于系统不通导致的数据孤岛问题，无法直接整合各系统中的数据，需要人工对各业务系统数据导出，再手动整合、统计和校验，效率低下且易出错。
- 业务报表数据及时性不高，信息滞后：由于大量报表都依赖人工整理，最终给到各级管理者手上看到的报表往往是滞后多日的数据，无法及时获得第一手信息。
- 业务系统难以支持多样化数据需求：单业务系统只能对系统自身数据进行分析展示，无法集成外部其他数据源进行融合分析；且大部分业务系统报表展现只支持PC端，难以适配移动端使用的场景。
- 报表使用移动便携性不足：很多数据需通过PC端的业务系统或本地文件查看，业务管理者不方便随时随地查询，对于移动端数据报表的需求非常强烈。
- 风险监测预警和处置即时性不足：运营核心指标以人工监控为主，由于指标维度庞杂、数量繁多，人工监测不仅耗费大量人力，而且当指标出现异常时也无法保证第一时间发现，风险防控效能待提升。
三、解决方案
1、建设思路和目标
针对信泰保险各级业务管理人员对数据使用的需求和痛点，公司规划建设了“数据创新平台”，首期通过“数据中心数仓建设”、“移动驾驶舱建设”、“数据创新应用开发”，为公司各级管理者和业务人员打造零门槛、场景化、便捷化的数据服务敏捷应用。重点支撑以下业务场景和目标：
- 聚焦于公司战略规划和经营目标落实的核心管理需求，建设“管理驾驶舱”，实现综合管理的智能化、业绩达成的可视化以及人力队伍关键指标的实时监控，确保企业高层管理者能够全面、准确、及时地掌握企业运营状况。
- 针对公司续收、运营、客服等业务板块，构建移动端业务看板，以数据驱动业务部门精细化管理、科学化决策和服务质量提升。
- 服务一线各类例行化数据报表制作需求，以数据思维+数字化工具重塑工作流程，以自动化报表代替手工作业，为基层一线减负、实现降本增效。
- 强化数据驱动的运营风险监测预警，将数字化风控手段与运营风控业务流程结合，推动运营风险从“人防”向“技防”、“智控”升级。
（整体架构图）
2、数据中心数仓建设
为降低各类数据需求对核心业务系统的运行压力、提升指标数据加工效率和质量，信泰技术团队首先搭建了数据中心数据仓库，对来自核心系统、掌上信泰、MIS系统的数据进行统一归集；再结合业务场景构建了运营、客服、业绩、客户4个主题数据域，按不同主题对多源数据进行融合；原始数据在数据仓库中完成数据清洗和加工，输出指标结果数据对接前端应用。
（数据同步流程）
 （数据处理流程）
（数据开发和应用实施流程）
3、移动驾驶舱建设
基于FineReport工具与信泰钉平台深度融合，构建一个高效、集成的移动驾驶舱平台。移动驾驶舱中，包含面向高层管理者的“管理驾驶舱”和面向业务条线的“专题看板”。一方面解决各级业务管理者便捷看数、用数、以数据辅助决策的业务需求，另一方面以数字化手段和工具替代人工收集、处理数据、制作报表的工作量，为业务一线降本增效、提升工作效率。“管理驾驶舱”和“专题看板”的详细介绍参见“典型应用场景”的场景一和场景二。
4、数据创新应用开发
针对分支机构业绩战报高频刚需场景，基于数据仓库的数据资源和大数据平台能力支撑，开发“数据服务机器人”应用，实现日报(日常业绩追踪)、快报(节点作战指挥)、贺报(个性化团队激励)的自动化生成和定制推送，赋能一线“送数上门”。详细介绍参见“典型应用场景”的场景三。
针对运营指标监测和预警的需求，搭建运营风控中台对运营风险关键指标进行7*24小时动态监控和实时预警，通过灵活配置预警规则可帮助业务人员第一时间发现指标异常风险，以通知业务及时响应和处置，助力提升运营部门的风险“智控”能力。详细介绍参见“典型应用场景”的场景四。
四、 典型应用场景
场景一：管理驾驶舱，业务全景一舱尽览
痛点：
面对快速变化的市场竞争环境，高层管理者希望能随时随地了解企业全方位、多维度的关键指标数据，比如主营业务的指标、新业务的指标、团队人员的情况等。由于这些指标涉及个险、银保、经代、续收等不同的业务条线，以前都是通过企划部门线下进行数据收集、统计、汇总、制作报表，每月重复进行。不仅沟通成本高、周期长，而且还费时费力、容易出错。
解决方案：
为了解决高层管理看数难、看数慢的问题，信泰保险科技部门与业务部门深入沟通，规划建设了移动端“管理驾驶舱”。通过数据仓库，实现多个源系统的数据自动归集同步、数据清洗和加工。将以前靠人工收集、整合数据的工作改为自动化进行。再通过“保费收入”、“新业务价值”、“渠道达成”、“业务品质”、“人力队伍”、“产品销售排名”等指标专题，全景式、指标化展现公司整体业务进展，还支持指标下钻查看明细、指标预警等，帮助管理者方便快捷地掌握业务数据、科学决策。
比如通过“保费收入”指标专题，不仅可看到当年/当月(总规保、新单规保、新单期交、新单趸交、续期规保的保费收入及同比)的指标数据，针对领导想进一步了解的指标，还支持下钻到二级页面查看明细情况。“新业务价值”指标专题，不仅可显示期交、趸交的新业务价值达成率，对于达成率低于80%的指标数据，支持动态显示警告图标进行预警。
管理驾驶舱成果图：
 
场景价值：
1、提升业务全局洞察与科学决策能力：通过跨业务条线的指标专题一舱集成展示，以及从宏观指标到明细指标的下钻功能，为管理者提供全面、多维的数据支持，助力其快速洞察业务全局，从而做出更科学明智的业务决策。
2、减少收集统计指标和制作报表的人工工作量，提高跨部门协同效率：自动数据同步显著减少了业务人员与技术人员之间的沟通成本，加快了数据获取和分析的速度，一次开发、多次复用，每月可节省至少10人天工作量。
3、业务指标供给更及时、准确：自动化推送报表可以根据预设的时间表或触发条件实时生成和发送，确保数据的及时性和新鲜度；通过预设的规则和算法，自动化工具可以确保数据的一致性和准确性，减少人为错误。
4、移动端应用，更加便携：移动端报表方便管理人员在手机端及时快速地查看业务数据，提升办公效率，报表美观度和易用性显著提升。
场景二：专题看板，助力业务精细化管理
痛点：
客服、运营、续收部门因自身业务管理需要，日常工作中有大量业务数据统计和报表制作事务，存在多种痛点。
1、随着保险业务发展，保全类型种类在逐步增加，使得客服部门在对各保全类型监控时难度增加，每次要耗费大量精力去整理汇总。同时因保全种类繁多，业务数据庞杂，业务人员难以快速从庞杂数据中抓住业务重点。
2、保险运营管理重点关注承保、理赔等业务活动，并需要从机构、渠道、险种等不同维度进行业务数据统计和分析。数据收集涉及的部门多、维度多、流程长。
3、原始数据的收集源头多，收集过程繁琐。有些业务系统需要业务人员自行下载导出数据，通过excel进行处理；有些业务系统需要求助IT技术人员从后台调取数据，沟通成本高，往往需要半天以上才能整理出来；数据收集过程不仅耗时，还容易出错。
4、数据时效性低：业务系统中部分数据只显示期末数，业务人员只能在月末的时候查看数据，无法获得月中的过程数据。业务数据报表制作周期长，有些需要一周甚至更久时间才能完成制作，等管理者看到报表时里面数据已经大大滞后。
解决方案：
1、通过数据仓库，实现多个源系统的数据自动归集同步、数据清洗和加工。将以前靠人工收集、整合数据的工作改为自动化进行。
2、通过与业务部门的沟通，技术团队梳理提炼客服、运营、续收部门业务管理重点关注的宏观指标和明细数据，基于FineReport工具搭建移动端专题看板，完成指标开发并分类展示。数据报表自动生成，界面美观易用，不再需要业务人员每月手工采集和处理数据、制作报表。
3、业务人员也可以随时随地了解部门业务动态。当业务人员发现某个指标存在异常或需要进一步了解时，还支持下钻进入详情页面，对该指标的情况深入挖掘、分析。
客服看板成果图：
  
续收看板成果图：
运营看板成果图：
 
场景价值：
1、赋能业务一线降本增效，实现报表制作自动化、业务管理智能化。平均每张报表可节省5人天工作量，报表输出周期从几天缩短到准实时，数据准确性显著提升。
2、提升精细化管理能力：针对客服、运营、续收等业务板块，从数据角度实时动态全面监测业务进展状况，通过多维度数据分析（与行业中位数对比，与上月对比），反映业务数据变化趋势，帮助管理者第一时间发现不足和问题。
3、提升科学决策能力：通过直观的首页概览页面和深入的下钻功能，为业务人员提供全面、准确的数据支持，助力其从宏观到微观快速洞察业务态势和客户需求，从凭经验决策向看数据决策转变。
4、提升客户服务水平：通过对客服数据的深入分析，准确把握客户需求和问题，进而优化服务流程，提高响应速度和客户满意度，为客户提供更加个性化、高效的服务体验。
场景三：业绩战报“送数上门”
痛点：
公司各业务条线、分支机构为了跟踪业绩目标达成情况及团队考核管理需要，会按月、按日进行业务数据收集统计和发布，以往这些工作都靠人工处理，需要安排专人进行数据提取、核对、汇总和分析，过程繁琐、容易出错且效率低下。数据整理完成后，还需要制作成设计美观的电子海报形式在团队内进行发布共享。整个过程涉及多个环节，各机构重复性工作较多。
解决方案：
为了帮助业务部门减少此类机械重复的工作、提升人效，信泰保险技术团队与业务部门深入交流，优先针对重复制作的报表需求，通过部署“数据服务机器人”实现业绩战报自动化推送服务。聚焦日报(日常业绩追踪)、快报(节点作战指挥)、贺报(个性化团队激励)三个高频刚需场景，技术团队先按照对应报表格式定制出带设计效果的自动化报表海报模版，再将数仓数据自动接入模版中实现报表数据自动更新和海报自动生成，最后通过数据服务机器人进行战报定制推送，根据业务部门需求配置海报推送的时间、频率和接收用户，实现“送数上门”，变“人找数”为“数找人”。
在数据实时性方面，数据服务机器人突破以往传统报表隔日发布（T+1）的模式，在数据仓库能力支撑下，将数据更新频率提升到“小时级”刷新，进一步提升了数据供给服务的时效性。
以下是机器人推送业绩战报成果图：
     
场景价值：
数据服务机器人试点上线后广受好评，应用需求快速扩展至全渠道。截至目前，已支持总公司企划、个险、续收、银保及部分分公司、中支个险、续收渠道等45张报表18张贺报，大幅减少了渠道内勤的手工作业量，上线以来已累计推送40792人*次，预计一年可节省1700+人天工作量，全年预计可为公司节省人力成本80余万元。
场景四：运营风险动态监测预警
痛点：
运营部门为了及时发现保险作业过程中的风险，会对回执回销率、逾期撤件率、承保后调查30日受理未完成、理赔结案率/时效（案件25日结案率、普通案件5日结案率、疑难案件20日结案率）等关键指标在每月的5/10/20/25/30日等节点进行监测，对变化异常的指标进行风险预警。以前运营部门监测这些指标数据都依靠专人到系统中查看、导出数据、制作报表，是否存在风险也靠人工分析，效率较低且不智能。
解决方案：
为了更高效地监控关键指标变化和异常风险，信泰保险技术团队与业务部门深入交流，通过FineBI自助BI分析工具搭建运营风控中台。业务人员可结合实际业务需要对重点监测指标按时间维度、分公司维度、分类占比等多角度进行分析，还可以自定义配置指标预警规则和监测周期，实现动态、灵活、定制化的运营风险监测预警。
建设成果图:
    
场景价值：
通过运营风控中台的建设，低成本、敏捷化地解决运营管理人员看数预警的核心需求；支持对特定机构、渠道及细分指标的下钻和明细清单查询；页面数据支持双向联动，便于业务人员在实际操作中更好地解析数据关联情况。根据自定义的预警规则，运营风控中台可以自动发现指标异常，并以钉钉消息方式自动推送预警信息给总分公司运营管理人员，无需再从核心系统手工导清单做报表、人工监测指标状态和下发预警指标，平均每月至少可节省10人天工作量。同时，客户端预警消息界面可以联动下钻到不同的明细页面，精准直达风险点，便于业务人员自助分析数据，提升业务管理效率和运营精细化水平。
五、总结与展望
1、建设成果
梳理大数据平台数据集市管理模型，建立DWD与DWS(数据明细层与数据服务层)管理清单。用数据建模思路指导报表开发，建设宽表之上的可复用主题域表，为自主BI分析提供数据源准备。截至2023年底，大数据平台数据集市中已实现DWD层(数据明细层)运营域、业绩域主题表12张，共282个字段2616万行；DWS层(数据服务层)明细表36张，共199个字段93万行，极大缩短了各类数据报表和应用的数据开发周期，同时有效提升了数据开发质量。
目前信泰保险的移动驾驶舱应用已覆盖企划战略、个险、续收、经代、客服、运营管理等六个部门共计189张报表427个重点指标。针对各类重点指标，可从时间、机构、渠道等多维度由浅入深，“剥洋葱”式层层下钻分析。为总分公司600余名各级管理者提供高效、便捷的移动化数据服务。2023年至今，移动驾驶舱访问量累计达到27129人次，同比增长371.02%，平均每名管理者每天使用2.56次。
数据服务机器人，目前已支持总公司企划、个险、续收、银保及部分分公司、中支个险、续收渠道等45张报表18张贺报，大幅减少了渠道内勤的手工作业量，上线以来已累计推送40792人*次，每年可节省1700+人天工作量，预计全年可节省人力成本80余万元。
通过打造数据驱动的运营风控中台，推动运营风险监控从人防向智防转变，迈出保险智能化风控探索的第一步。
2、整体效益
人力资源释放：减少人工操作和需求沟通工作量，减少重复劳动，节省业务部门员工线下整理制作表格的时间，减少IT人员配合业务部门拉取数据的工作量,减少跨部门沟通协作人力和时间成本。
效率产能提高：缩短数据统计和报表制作周期，提升数据获取效率和质量，帮助业务部门及时了解业务情况、科学决策，针对指标异常状况快速定位分析。
用数体验提升：业务员工在手机端可随时随地查看业务数据，方便快捷；驾驶舱/看板界面美观，支持多维分析、下钻展示，数据易用性显著提升。
工作模式转变：通过数据应用，推动业务管理模式从线下向线上、从靠人工调度向数据驱动决策转变。比如通过运营指标报表数字化建设，工作汇报不再依赖PPT和报表文件，一方面把业务人员从繁琐的数据处理和文档工作中解放出来，另一方面实现业务进展的动态监测和管理，管理决策更科学、更高效。
协同效能提升：打通业务壁垒和数据孤岛，用数字化手段解决跨部门数据收集难、数据需求沟通落地难、数据报表制作流程长环节多等问题，大幅提升业务协同效率、降低跨部门沟通成本。
数据文化营造：逐步摒弃传统线下报告管理方式，各级管理者和业务人员通过数据创新平台均可方便快捷地看数、用数、依据数据做业务决策，有效弥合各级管理人员的数字鸿沟，形成“人人用数据”的数据文化氛围，助推企业数字化转型和高质量发展。 | 
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